更多"下列行为中，银行应警惕经销商欺诈风险的是（）。"的相关试题:
[多项选择]以下属于操作风险中人员因素导致的内部欺诈风险的行为有（）。
A. 因歧视待遇事件导致的损失
B. 恶意损毁资产
C. 员工越权行为
D. 劳方索偿
E. 假冒开户人
[单选题]欺诈风险是因（ ）所产生的风险，包括申请欺诈与交易欺诈。
A.盗窃 。
B.事故 。
C. 诈骗 。
D.系统崩溃。
[单项选择]下列不属于商业银行员工引起操作风险的内部欺诈行为的是( )。
A. 故意错误估价
B. 差别待遇事件
C. 贿赂/回扣
D. 盗用资产
[单项选择]房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为（）。
A. "假个贷"
B. 担保风险
C. 中介结构风险
D. 市场风险
[单项选择]在依据风险产生的行为划分的风险种类中，个人行为引起的风险被称为（）。
A. 纯粹风险
B. 特定风险
C. 基本风险
D. 投机风险
[单项选择]某些风险因素与人的心理或行为有关，投保人或被保险人的欺诈、纵火行为等都属于（）。
A. 实质风险因素
B. 有形风险因素
C. 道德风险因素
D. 心理风险因素
[单项选择]在依据风险产生的行为划分的风险种类中，非个人行为引起的风险被称为（）。
A. 纯粹风险
B. 特定风险
C. 基本风险
D. 静态风险
[单选题]受理客户转账.汇款业务申请时，为防范欺诈风险，柜员应当( )。
A.主动询问客户与收款人的关系
B.划款原因
C.进行安全提示
D.以上都正确
[单项选择]期货经纪公司的下列行为不属于欺诈客户行为的是（）。
A. 与客户签订经纪合同前未按规定向客户出示风险说明书
B. 任用不具备资格的期货从业人员
C. 挪用客户保证金
D. 向客户作获利保证，分享利益，共担风险
[单项选择]房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为“假个贷”。“假个贷”的“假”并非指（）。
A. 虚构购房行为使其具有“真实”的表象
B. 不具有真实的购房目的
C. 借款人的信用额度不足
D. 捏造借款人资料或者其他相关资料
[多项选择]欺诈客户行为包括（）。
A. 以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖
B. 违背代理人的指令为其买卖证券
C. 不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件
D. 将自营业务和代理业务混合操作
[单项选择]以下行为属于内部欺诈的是（）。
A. 歧视及差别待遇事件
B. 黑客攻击损失
C. 意识到自己缺乏必要的知识／技能但由于颜面或其他原因，未向管理层提出或声明其无法胜任或不能正确处理面对的情况
D. 意识到自己缺乏必要的知识／技能并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益
[单项选择]外部欺诈属于银行风险中的（）。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 合规风险
[单项选择]下列行为中，属于经销商欺诈行为的是（）。
A. 汽车经营商为购车人作担保向银行贷款
B. 汽车经销商先后以真实的两套购车资料向同一银行申请车贷
C. 经销商和借款人采取提高车辆合同价格的方式虚报车价，并以该价格向银行申请贷款
D. 借款人约定3年还款，后申请展期1年
[单项选择]欺诈和纵火属于（）风险因素。
A. 道德
B. 社会
C. 心理
D. 物质
[单项选择]外部人员的故意欺诈属于( )风险。
A. 内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件
[多项选择]以下行为导致的风险属于可缓释的操作风险的有（）。
A. 交易差错
B. 记账差错
C. 火灾
D. 员工知识／技能匮乏
E. 高管欺诈
[单项选择]下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。
A. 该风险属于可规避的操作风险
B. 该风险属于可缓释的操作风险
C. 该风险属于应承担的操作风险
D. 可通过差错率考核的方法来降低该风险
E. 可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险
