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发布时间:2024-01-19 06:58:39

[单项选择]下列金融产品中,信息披露程度最高的是()。
A. 银行理财产品
B. 银行储蓄存款
C. 基金
D. 券商集合计划

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[单项选择]下列金融产品中,信息披露程度最高的是()。
A. 基金
B. 银行储蓄存款
C. 银行理财产品
D. 券商集合计划
[多选题]根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构应当按照中国银监会关于信息披露的规定,对外披露从事衍生产品交易的_____。( )
A.风险状况
B.损失状况
C.利润变化
D.异常情况
[单项选择]在基础性金融产品中,风险最高的是( )。
A. 票据
B. 债券
C. 基金
D. 股票
[判断题]基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和后期募集信息披露。()
[多选题]银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明以下内容,以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断:______。( )
A.产品和服务的工作流程
B.产品和服务的性质
C.产品和服务的收费情况
D.合同主要条款
E.合理揭示产品风险
[判断题]按照《商业银行信息披露办法》,资产总额低于10亿元人民币或存款余额低于5亿元人民币的商业银行,按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的,经说明原因并制定未来信息披露计划,报中国银监会批准后,可免于信息披露。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]在下列基础性金融产品中,( )的风险最高。
A. 国债
B. 5年期债券
C. 优先股
D. 期货
[判断题]证券市场不正当披露是指信息披露义务人在披露信息时,将不存在的事实在信息披露文件中予以记载的行为。
A.正确
B.错误
[多选题]根据最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定,如金融产品发行人.销售者未尽适当性义务,导致金融消费者在购买金融产品过程中遭受损失的,金融消费者可采取的救济措施包括:( )
A.可以请求金融产品的发行人承担赔偿责任
B.可以请求金融产品的销售者承担赔偿责任
C.可以请求金融产品的发行人.销售者共同承担连带赔偿责任
D.可以请求金融服务提供者承担赔偿责任
[多项选择]基金信息披露人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的______。
A. 真实性
B. 公平性
C. 完整性
D. 及时性
[单项选择]金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据()和产品分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。
A. 客户分级
B. 产品收益
C. 客户风险
D. 产品规模
[多选题]根据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者说明 _______。( )
A.产品和服务的性质
B.收费情况
C.合同主要条
D.产品风险
[单选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构应当按照( ),严格区分公募与私募.批发与零售.自营与代客等不同产品类型, 充分披露产品信息和揭示风险,将投资者分层管理落到实处。
A.风险管理原则
B.信息披露原则
C.风险匹配原则
D.内控管理原则
[多项选择]上市公司必须依法履行信息披露的义务,信息披露的内容包括()。
A. 对股票价格可能产生重大影响的信息
B. 临时报告
C. 经营状况
D. 财务状况
[单项选择]基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,责令改正,没收违法所得,并处()罚款。
A. 10万元以上100万元以下
B. 20万元以上200万元以下
C. 30万元以上300万元以下
D. 50万元以上500万元以下
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)25号)》要求,银行业金融机构应建立产品信息查询平台,收录全部在售及存续期内自有产品金融产品的基本信息,对自有产品存续期内金融产品的风险信息变动情况进行及时提示,供消费者查询。( )
A.正确
B.错误
[判断题]基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前,基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。
[单项选择]发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息,或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,责令改正,给予警告,并处以()的罚款。
A. 30万元以上50万元以下
B. 30万元以上60万元以下
C. 3万元以上30万元以下
D. 3万元以上20万元以下

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