更多"审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经"的相关试题:
[单项选择]我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。
A. 效益优先
B. 内控优先
C. 发展优先
D. 创新优先
[单项选择]根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。
A. 效益优先
B. 内控优先
C. 发展优先
D. 创新优先
[多选题] 2014年4月20日某银行接到李先生投诉：3月7日在银行办理现金取款业务时，收到了假币，且假币已被另一行收缴，要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期，金额与假币的冠字号码后，该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务，以判断假币是否由该银行柜面付出。这个案例中，违反了规定（ ）
A.查询人的查询申请已超过时效，该银行不应受理查询
B.查询人应携带有效证件
C.查询人应提供办理现金取款业务的证明资料
D.查询人应携带假币实物或《假币收缴凭证》
[单项选择]对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是( )。
A. 其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通
B. 即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况
C. 银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话
D. 如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚
[多选题]—年4月10日某银行接到李先生投诉：3月7日在你行办理现金取款业务时，收到了假币，且假币已被另一银行收缴，要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期、金额与假币的冠字号码后，该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务，以判断假币是否由该银行柜面付出。这个案例中，违反了_______规定。
A.查询人的查询申请已超过时效，该银行不应受理查询
B.查询应携带有效证件
C.查询应提供办理现金取款业务的证明资料
D.查询应携带假币实物或《假币收缴凭证》
[多选题] 2014 年 4 月 20 日某银行接到李先生投诉:3 月 7 日在你行办理现金取款业务时,收到了假币, 且假币已被另一银行收缴,要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期.金 额与假币的冠字号码后,该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务,以判断假币是否由该银 行柜面付出。这个案例中,违反了()规定。
A.查询人的查询申请已超过时效,该银行不应受理查询;
B.查询人应携带有效证件;
C.查询人应提供办理现金取款业务的证明资料;
D.查询人应携带假币实物或《假币收缴凭证》。
[单项选择]某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。
A. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
B. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
C. 了解客户的家庭收入、支出和负债的情况
D. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
[单项选择]保险专业代理机构在开展业务时应当遵循的原则是（）。
A. 自愿、诚实信用和客户至上
B. 诚实信用、客户至上和遵纪守法
C. 客户至上、遵纪守法和公平竞争
D. 自愿、诚实信用和公平竞争
[单项选择]某银行个人理财业务部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。
A. 按照正常渠道向本行有关部门反映和申述
B. 向公安部门反映情况
C. 向媒体披露证据证明自己的清白
D. 向部门所有同事发送邮件争取声援
[单项选择]某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是（）。
A. 向媒体披露证据证明自己的清白
B. 向公安部门反映情况
C. 按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉
D. 向部门所有同事发送邮件争取声援
[多选题] 某银行员工小李认为该银行在办理上述业务过程中违反了外汇管理规定，并提出修改意见，小李的说法正确的是？（ ）
A. M银行未及时督促企业提交货币出资入账登记申请
B. 不能将结汇资金划入A公司的关联企业B公司，正确的应该是划入A公司
C. 企业办理备用金结汇时无需提供合同等相关证明文件
D. 以备用金名义结汇单笔不得超过等值5万美元
[单选题]某企业持有某银行股权。2018年11月,该企业拟向某城商银行申请授信额度1亿元。该城商行在开展授信业务过程中,可以接受下列哪类股权作为质物( )。
A.该城商行的股权
B.该企业持有的银行股权,目前被司法冻结
C.正常上市交易的银行股权
D.该企业出质前应向股权所在银行董事会进行过备案,但备案未获通过
[单项选择]李某大学毕业被录取到某银行工作，她的专业是财政，为能到财务部门工作，将其专业改为财务，此做法违反了( )。
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 专业胜任
[单项选择]商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业协会
