更多"商业银行一般会根据客户的()对客户进行分层,以调查客户理财需求的共性。"的相关试题:
[单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售
[多项选择]根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为( )。
A. 理财顾问服务
B. 理财业务
C. 综合理财服务
D. 财富管理业务
E. 私人银行业务
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在()。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。
A. 商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需要重新评估
B. 商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
[单项选择]
根据以下案例回答下列问题:
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。 |
张先生因持有A公司股票,从而享有对该公司的剩余财产清偿权,所以( )。
A. 当公司破产时,可以最先受偿
B. 张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C. 张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D. 以上说法都不正确