更多"商业银行首次完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客"的相关试题:
[单项选择]商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
[判断题]各家商业银行根据自身理财产品性质、客户的风险偏好、风险认知能力和风险承受能力分别设立了不同的客户准入标准。( )
[单项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A. 25%
B. 15%
C. 10%
D. 8%
[判断题]商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估，防止产品销售错误。
[判断题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
[单项选择]决定商业银行的风险承受能力的是（）。
A. 资本金规模
B. 风险管理水平
C. 资产管理
D. 负债管理
E. 资产负债管理
[判断题]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
[判断题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，超过一年未进行风险承受能力评估的客户，再次购买理财产品时，应当在银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。（）
[判断题]当客户的授信总额超过银行的损失承受能力时，商业银行不能再向该客户提供任何形式的授信业务（）
[单项选择]提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示。下列关于风险表说法正确的是（）。
A. 颜色越深表示风险越严重
B. 表中的“1”表示好转
C. 表中的“0”表示恶化
D. 无数值表示无风险
[单项选择]期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度。期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果（）。
A. 公布
B. 存档
C. 销毁
D. 公布之后销毁
[单项选择]声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行捧序。
A. 影响程度和紧迫性
B. 影响程度和时间先后
C. 时间先后和重要程度
D. 时间先后和紧迫性
[判断题]首次公开发行股票采用超额配售选择权的，在全部发行工作完成后的20个工作日内，主承销商应当将超额配售选择权的行使情况及其内部监察报告报中国证监会和证券交易所备案。（）
[判断题]证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的100％计算风险资本准备。（）
[单项选择]金融机构破产和解散时，应当将客户的身份资料和客户交易信息（）。
A. 三十日内就地销毁，保证不泄密
B. 移交银监会、证监会或保监会指定机构
C. 三十日内交给国家发改委
D. 六十日内出售给其他金融机构
[判断题]期货交易所应当将期货公司客户交易编码注销申请处理结果及时反馈监控中心，监控中心据此反馈期货公司。
[判断题]银行业从业人员为客户提供各类金融服务时，应当将收费标准提前告知客户。( )
[多项选择]董事会选聘首席风险官，应当将其（）作为主要判断标准。
A. 是否熟悉期货法律法规
B. 是否诚信守法
C. 是否具备胜任能力
D. 是否符合规定的任职条件
