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[单项选择]死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，即死亡率，通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.17%、0.60%、0.60%，则3年的累计死亡率为（）。
A. 0.17%
B. 0.77%
C. 1.36%
D. 2.32%
[单项选择]死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率（即死亡率），通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.08%、0.47%、0.86%。则3年的累计死亡率为（）。
A. 1.41%
B. 0.86%
C. 1.36%
D. 1.40%
[单项选择]假定商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的前3年出现违约的概率（即边际死亡率）分别为2％、3％、3．5％。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间可能出现违约的概率为（）。
A. 10％
B. 8％
C. 15％
D. 5％
[单项选择]（）是根据贷款或者债权的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或者债权的违约概率。
A. RiskCale模型
B. 死亡率模型
C. CreditMonitor模型
D. KPMG模型
[单项选择]GreditMonitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（）。
A. 资产组合理论
B. CAPM模型
C. 默顿期权定价理论
D. 多因素模型
[判断题]根据债券券面形态，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。 ( )
[多项选择]根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中（）是固定利率债券。
A. 单利债券
B. 复利债券
C. 浮动利率债券
D. 可变利率债券
[判断题]社会融资总量=人民币各项贷款+外币各项贷款+委托贷款+信托贷款+银行承兑汇票+企业债券+非金融企业股票+保险公司赔偿+保险公司投资性房地产+其他。（）
[单项选择]根据（）不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。
A. 债券持有人
B. 债券承销商
C. 发行对象
D. 发行主体
[判断题]根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、企业债券和金融债券。（）
[单项选择]根据贷款五级分类，不良贷款是指( )类贷款。
A. 逾期、呆滞、可疑
B. 关注、次级、可疑
C. 次级、可疑、损失
D. 关注、次级、损失
[多项选择]根据债券付息方法，可把债券分为（）。
A. 加速付息
B. 减速付息
C. 定期支付本息
D. 到期一次性还本付息
E. 定期支付利息到期还本
[单项选择]
根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
Ⅰ.金融债券
Ⅱ.公司债券
Ⅲ.政府债券
Ⅳ.地方债券
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[判断题]根据发行主体的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )
[单项选择]企业的客户贷款、客户存款、债券投资和应付债券等属于( )。
A. 财务金融工具
B. 基础金融工具
C. 资本金融工具
D. 衍生金融工具
[单项选择]根据债券票面形态的不同，债券可以分为（）。
A. 国债和地方债券
B. 政府债券、金融债券和公司债券
C. 实物债券、凭证式债券和记账式债券
D. 零息债券、附息债券和息票累积债券
