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[单项选择]以下（）属于商业银行内部风险控制部门。
A. 财务控制部门
B. 内部审计部门
C. 法律合规部门
D. 风险管理委员会
E. 风险管理部门
[单项选择]下列各项中，属于对银行存款进行清查时应该采用的方法是（）。
A. 定期盘点法
B. 实地盘存法
C. 与银行核对账目法
D. 和往来单位核对账目法
[单项选择]下列各项中，属于记录库存现金和银行存款收入业务的专用记账凭证是（）。
A. 付款凭证
B. 转账凭证
C. 收款凭证
D. 单式记账凭证
[多项选择]下列各项中，属于银行存款对账时未达账项的有______。
A. 银行已收款入账，企业未收款入账
B. 企业未付款入账，银行已付款入账
C. 企业未付款入账，银行也未付款入账
D. 银行已收款入账，企业也收款入账
[单项选择]下列属于商业银行操作风险可能影响声誉的因素是( )。
A. 市场风险管理能力薄弱/技术缺失
B. 内部控制机制严重缺失
C. 战略风险管理薄弱/缺失
D. 资产负债/风险管理能力低下
[单项选择]下列各项，会导致银行存款日记账余额高于对应日期银行对账单余额的是（）。
A. 企业已收款入账，银行尚未收款入账
B. 企业已付款入账，银行尚未付款入账
C. 银行已收款入账，企业尚未收款入账
D. 企业误将存款5 920元记录为5 290元，但银行未错
[单项选择]下列各项中，使得企业银行存款日记账余额会大于银行对账单余额的是（）。
A. 企业开出支票，对方未到银行兑现
B. 银行误将其他公司的存款记入本企业银行存款账户
C. 银行代扣水电费，企业尚未接到通知
D. 银行收到委托收款结算方式下结算款项，企业尚未收到通知
[多项选择]下列各项中，可能引起企业银行存款日记账和银行对账单余额不一致的有（ ）。
A. 企业错账、漏账
B. 银行错账、漏账
C. 未达账项
D. 应收账款
[多项选择]下列属于商业银行内部控制的内部环境的有（）。
A. 组织架构
B. 风险控制
C. 人力资源
D. 企业文化
E. 规章制度
[单选题]根据《商业银行压力测试指引》, 商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应,以下不属于容易受声誉风险溢出效应影响的风险类型是( )
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险
[判断题]商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴。（）
[单项选择]下列不属于商业银行员工引起操作风险的内部欺诈行为的是( )。
A. 故意错误估价
B. 差别待遇事件
C. 贿赂/回扣
D. 盗用资产
[单项选择]下列各项中，关于银行存款业务的表述中正确的是（）。
A. 企业单位信用卡存款账户可以存取现金
B. 企业信用保证金存款余额不可以转存其开户行结算户存款
C. 企业银行汇票存款的收款人不得将其收到的银行汇票背书转让
D. 企业外埠存款除采购人员可从中提取少量现金外，一律采用转账结算
[多项选择]下列各项中，不通过“银行存款”科目核算的有（）。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 外埠存款
D. 信用证存款
[多项选择]下列各项中，关于银行存款业务的表述中不正确的是（）。
A. 企业单位信用卡存款账户不可以交存现金
B. 企业信用证保证金存款余额不可以转存其开户行结算户存款
C. 企业银行汇票存款的收款人不得将其收到的银行汇票背书转让
D. 企业外埠存款除采购人员可从中提取少量现金外，一律采用转账结算
