更多"规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银行个人理财业务管理办"的相关试题:
[单项选择]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
[单项选择]中国银监会于2011年1月发布《商业银行信用卡业务监督管理办法》，这是我国第一部专门针对商业银行信用卡业务的（）。
A. 法律
B. 行政法规
C. 部门规章
D. 地方性法规
[单项选择]中国银监会发布《商业银行信用卡业务监督管理办法》之前，基于各信用卡业务环节的风险管理以“通知”和“风险提示”的形式陆续发布了（）份规范性文件。
A. 19
B. 18
C. 17
D. 16
[单项选择]《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况，每半年报告集团并表的关联授信和交易情况（）。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
[多项选择]根据《商业银行资本充足率管理办法》，银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场检查。检查内容主要包括：（）。
A. 商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况
B. 商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段
C. 商业银行经营中有无违法违规行为
D. 商业银行的信用风险和市场风险状况
E. 商业银行交易帐户的设立、项目记价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定
[单项选择]按照商业银行资本充足率管理办法不须计提市场风险资本的商业银行，必须（）向银监会报告市场风险头寸。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
A. 等同于对非关联方同类交易
B. 优于对非关联方同类交易
C. 不优于对非关联方同类交易
D. 不低于对非关联方同类交易
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
A. 0.5%
B. 5%
C. 50%
D. 90%
[填空题]根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。
[填空题]根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A. 商业银行的董事
B. 商业银行总行的高级管理人员
C. 商业银行分行的高级管理人员
D. 商业银行董事及高级管理人员的近亲属
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。
A. 严格保密
B. 公开透明
C. 内外有别
D. 诚实信用
[单项选择]权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。
A. 5日
B. 5个工作日
C. 10日
D. 10个工作日
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。
A. 商业银行的内部人
B. 商业银行持股5％以下的自然人股东
C. 商业银行的内部人的近亲属
D. 商业银行的主要自然人股东的近亲属
[单项选择]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。
A. 1%，5%
B. 5%，1%
C. 15%，20%
D. 20%，15%
[判断题]按照商业银行资本充足率管理办法的规定，银监会对政策性银行的资本充足率披露作了统一要求。
[填空题]银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》中关于信息披露的要求，侧重于（）和管理相关信息的披露。
[单项选择]根据2011年7月27日中国银监会发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，要求银行业监管机构设置贷款拨备率，其基本标准为（）
A. 2.5％
B. 3％
C. 3。5％
D. 4％
[填空题]银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
