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[多项选择]商业银行资金业务内部控制的重点是()。
A. 对资金业务对象和产品实行统一授信
B. 实行严格的前后台职责分离
C. 建立中台风险监控和管理制度;防止资金交易员从事越权交易;防止欺诈行为
D. 防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
E. 严格执行会计核算制度
[单项选择]商业银行合规风险管理体系不包括以下基本要素()。
A. 合规政策
B. 合规管理部门的组织结构和资源
C. 合规风险识别和管理流程
D. 合规风险报告制度
[单项选择]商业银行应当按照()关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风险管理内部控制体系。
A. 银监会
B. 董事会
C. 监事会
D. 人民银行
[判断题]商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定,内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现()的要求。
A. 业务优先
B. 内控优先
C. 效益优先
D. 客户优先
[判断题]根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定,内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。
[单项选择]《商业银行监管评级内部指引》评级要素中六个单项要素(管理要素除外)的评级结果,其定量指标和定性因素的权重分别为()。
A. 30%和70%
B. 70%和30%
C. 40%和60%
D. 60%和40%
[多项选择]商业银行内部控制应当贯彻()的原则。
A. 全面
B. 审慎
C. 有效
D. 独立
E. 及时
[判断题]监管部门对商业银行进行内部控制评价,可以委托外部评估机构独立进行,也可以委托银行的内部审计部门进行。
[单项选择]《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,提交()批准;未设立董事会的,应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,提交经营决策机构批准。
A. 股东大会
B. 高级管理层
C. 董事会
D. 中层班子
[单项选择]银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、()的组织结构。
A. 报告关系清晰
B. 员工关系健康向上
C. 产权关系明晰
D. 多方共赢
[判断题]根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定,商业银行下级机构会计主管的变动不需经上级机构会计部门同意。
[判断题]根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定,商业银行从事基金托管业务,应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人,双方的管理人员不得相互兼职。