更多"欺诈风险监控是指通过运用有效的（），持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交"的相关试题:
[多项选择]欺诈风险监控要求包括（）。
A. 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息
B. 各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势
C. 总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量
D. 分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料
[单项选择]总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。
A. 交易模型及统计分析
B. 评分模型及统计分析
C. 催收模型及统计分析
D. 行为模型及统计分析
[单项选择]信用风险监控是指通过运用有效的（）体系等，持续、动态捕捉信贷资产组合层面、客户层面信用风险信息及关键指标等的异常变动，跟踪收集可能引发信用风险的各类风险信息及风险事件，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。
A. 监测方式和监测指标
B. 监测方式和监测制度
C. 监测方式和监测系统
D. 监测方式和监测时间
[填空题]风险监控主要分为（）风险监控和（）风险监控。
[单项选择]（）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。
A. 运营风险管理
B. 监督质量控制
C. 流程改进推动
D. 经营发展支持
[单项选择]运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件，风险特征不很明显，需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。
A. 直接确认
B. 监测确认
C. 间接确认
D. 统计分析
[填空题]（）是指通过运用有效的监测方式和监测系统，持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。
[填空题]信用风险监控主要包括（）层面信用风险和（）层面信用风险监控两个方面。
[判断题]经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。
[单项选择]（）是运营风险监控体系的主管部门，负责运营风险监控体系的统一管理，指导监控中心开展监督工作。
A. 内控合规部门
B. 运行管理部门
C. 安全保卫部门
D. 信息科技部门
[单项选择]金融中介可以利用各种金融风险合约的有效组合，以最低成本在不同参与者之间重新分配风险，运用其专业化的优势管理风险，这体现了金融中介的（）职能。
A. 促进资金融通
B. 降低交易成本
C. 减少信息成本
D. 转移和管理风险
[单项选择]内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
[判断题]电子文件风险管理的基本程序包括风险管理规划、风险分析、风险应对和风险监控四个步骤。
[判断题]贷款调查、风险评价、贷后管理是否尽职，是对借款人和项目的经营情况持续有效监控制度有否得到执行主要表现。
[单项选择]重大风险事件报告范围中发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数（）。
A. 不满5户
B. 达到20户（含）以上，但不满30户的
C. 30户（含）以上
D. 达到5户（含）以上，但不满20户的
[判断题]中国农业银行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。
[单项选择]发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到（）的，属于风险案件范围。
A. 达到5户（含）以上，但不满10户的
B. 20户（含）以上
C. 达到10户（含）以上，但不满20户的
D. 不满5户
[单项选择]商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A. 监事会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 部门负责人
