更多"对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。"的相关试题:
[多项选择]预期损失一般用（）予以抵补。
A. 准备金
B. 资本
C. RAROC
D. 产品定价
E. 保险
[单项选择]商业银行的非预期损失主要通过以下途径进行弥补（）。
[判断题]在银行经营管理中，预期损失只通过提取准备金来弥补。
[判断题]经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
[判断题]商业银行可控风险的非预期损失是对预期损失的偏离-协方差。
[单项选择]商业银行的预期损失首先应通过以下途径进行弥补（）。
A. 营业收益和拨备计提
B. 实收资本
C. 保险
D. 经济资本
[多项选择]商业银行的预期损失通常可以通过以下途径进行弥补（）。
A. 营业收益
B. 拨备计提
C. 保险
D. 资本
[判断题]RAROC是指经预期损失和以经济资本计量的非预期损失调整后的收益率。
[判断题]一般来说，银行可控制和影响的风险对银行可能造成的损失按发生概率的相对大小可分为预期损失和非预期损失。
[判断题]本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实施扩张型的发展战略的银行比保守型银行需要更多的资本抵御扩张过程中可能产生的风险。
[单项选择]
资本充足率的计算公式是：
[资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求）*（）]，其中（）处应填入的数字是（）。
A. 10
B. 12.5
C. 15
D. 17.5
[判断题]商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收非预期损失，通常用资本金来应对预期损失，对于规模巨大的灾难性损失，则一般需要通过保险手段来转移。
[单项选择]预期损失是指损失分布的（）。
A. 方差
B. 最大值
C. 最小值
D. 均值
E. 置信水平
[单项选择]在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为（）。
A. 预期损失率=违约概率×违约损失率
B. 预期损失率=违约风险暴露×违约损失率
C. 预期损失率=违约概率×违约风险暴露
D. 以上公式均不对
[单项选择]投资保险的保险人对被保险人进行赔付后，被保险人所受损失若将来追回，则对于追回的损失，下列分配方式正确的是（）。
A. 由被保险人和保险人协商分配
B. 由被保险人和保险人按各自承担损失的比例分享
C. 归保险人所有
D. 归被保险人所有
[单项选择]非预期损失用（）抵御。
A. 准备金
B. 收益
C. 贷款定价
D. 保险
E. 资本
