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[多项选择]关于大额支付业务说法正确的有（）。
A. 往账的录入和确认，来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成
B. 清算行要加强清算账户管理和往、来账业务监督
C. 清算账户应留存充足备付金，以保证大额支付系统往来账资金清算
D. 运行工作日及工作时间必须按照中国人民银行规定执行
[多项选择]关于大额支付系统，以下说法正确的是（）。
A. 办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点。
B. 凡通过大额支付系统办理的支付业务，应严格按照有关规定收费，并将收入纳入中间业务收入核算。
C. 各营业机构使用的人民银行大额支付系统来账专用凭证应纳入重要空白凭证管理。
D. 大额支付系统往账业务采用先录入后确认、双人操作的模式。
[单项选择]下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。
A. 城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B. 代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C. 系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D. 系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。
[多项选择]下列关于大额支付系统清算窗口的描述，正确的是（）。
A. 在预定的时间，国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时，打开清算窗口。
B. 大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C. 清算窗口时间内，大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D. 在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口，进行日终处理。
[单项选择]下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。
A. 发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B. 国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C. 发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D. 发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。
[单项选择]下列关于大额支付系统“未知”业务的说法正确的是（）。
A. 发出行直接使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易进行处理。
B. 发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，根据查复信息的结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易进行后续处理。
C. 发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，应向省资金中心电话通知查复结果。
D. 发出行应根据省资金中心以及接收行的查复结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易，将业务状态确认为“成功”或“失败”。
[多项选择]下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。
A. 发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B. 接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C. 接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D. 发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。
[多项选择]关于大额支付系统，来账报单的查询及打印，说法正确的有（）。
A. 当柜员查询本行收到的来账报单状态为“来账自动核销”时当天不做处理。
B. 当柜员查询本行收到的来账报单状态为“来账自动核销时，于次日做营业准备时根据系统生成的批处理报表打印“客户入账通知书”，签章后交客户。
C. 当柜员查询本行收到的来账报单状态为“转入专用账户时，应在大额支付系统联机报表中生成并打印来账凭证。
D. 当柜员查询本行收到的来账报单状态为“转入专用账户时，对该笔来账报单要素进行检查核对，对来账报单中的错误要素向发起行发出查询，待收到发起行的查复后再做处理。
[多项选择]下列关于人民银行第二代支付系统大额支付往账报单状态表述正确的有（）。
A. 如报单状态为“已清算”，表示该笔交易人行已经记账；
B. 如报单状态为“人行拒绝”或者“发送失败”，柜员可取消报单，对于接收行状态不符引起的人行拒绝的报单也可由柜员修改接收行行号后系统重新发送；
C. 报单长时间处于“发送成功”状态时，经主管审批后柜员可以发出撤销申请，撤销能否成功取决于人行系统是否已清算；
D. 柜员一旦发现处于“清算排队”状态的报单，应立即向上级部门汇报，也可经主管审批发出撤销申请，待报单状态为“人行已撤销”后取消该笔报单。
[多项选择]大额支付系统中，关于账户设置，说法正确的是（）。
A. 大额支付应付结算款项（）。本账户为专用账户，用于核算收款人账号、户名不符的来账，在“其他应收款”科目下核算。
B. 大额支付资金清算（）。本账户为专用账户，用于直接参与者核算与人民银行的资金往来及大额支付系统往来业务的资金清算，在“存款准备金”科目下核算。
C. 大额支付手续费暂收款项（）。本账户为专用账户，用于核算在大额支付系统中办理各项业务的收费及划缴，在“其他应付款”科目下核算。
D. 大额支付应付结算款项（）。本账户为专用账户，用于核算收款人账号、户名不符的来账，在“其他应付款”科目下核算。
[单项选择]《关于大额现金支付管理的通知》中规定对一日一次性从储蓄帐户提取现金（）的，取款人需提前一天电话预约。
A. 5万元或5万元以上
B. 20万元或20万元以上
C. 10万元或10万元以上
[多项选择]大额资金支付查证流于形式。包括但不限于以下情形（）
A. 漏登记
B. 交易确认人员与单位预留的大额交易有权确认人不符
C. 交接登记手续存在不足
D. 上门服务协议要素填写不全
[多项选择]关于大额存单的说法，正确的是（）。
A. 存单的产生是美国银行逃避利率管制的结果。
B. 在美国存单的面额通常以100万美元为单位，初始偿还期为1到6个月。
C. 存单以面额发行，到期还本付息。
D. 存单的利率低于短期国债利率。
E. 存单的利率有固定的、也有浮动的。
[多项选择]以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A. 客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B. 客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C. 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E. 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
[多项选择]关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）
A. 可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
B. 可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
C. 电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
D. 经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。
[单项选择]单笔等值人民币（）的对公结算帐户支付业务则必须进行双热线电话联系查证。
A. 100万元
B. 500万元以上
C. 500万元（含）以上
D. 100万元含）以上
[单项选择]以下关于大额活期存款计息和结息的表述，正确的是（）。
A. 大额活期存款按日计息，按日结息
B. 大额活期存款按日计息，按季结息
C. 大额活期存款按月计息，按季结息
D. 大额活期存款按季计息，按季结息
[判断题]金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
[单项选择]按目前分行对大额支付交易的查证规定，大额查证信息为金额为（）（含）以上的借方票据信息
A. 300万
B. 800万
C. 1000万
D. 500万
