更多"“在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归"的相关试题:
[单项选择]对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应（）。
A. 在产品说明书上签字确认
B. 客户口头形式承认知晓风险即可。
C. 以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担
D. 以上都不对
[单项选择]客户如要求进行本外币间的掉期业务，此客户将被划分为洗钱风险级别高风险客户。
A. 正确
B. 错误
[单项选择]（）是最低风险级别的客户。
A. 代理商
B. 最终用户
C. 企业集团内部单位
D. 零售商
[单项选择]收到风险信号后，按照客户分层管理原则，由（）根据风险信号级别，牵头制定并组织实施风险化解措施。
A. 上级行客户部门
B. 上级行信贷管理部门
C. 客户管理行信贷管理部门
D. 客户管理行客户部门
[单项选择]（）是确定项目总体风险的级别和风险顺序；为下一步的分析和控制提供依据；预测未来的风险发展趋势。
A. 风险管理计划
B. 风险识别
C. 风险定性分析
D. 风险定量分析
[单项选择]对于在反洗钱客户风险等级管理系统上线前开户的客户，系统将（）其为低风险等级客户，客户开户行应根据实际情况调整客户风险等级。
A. 指定；
B. 默认；
C. 回显；
D. 录入
[单项选择]客户风险等级划分后，对于高风险客户的基本信息，应该至少每（）审核一次。
A. 1年
B. 半年
C. 3个月
D. 1个月
[多项选择]客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户（）等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况。
A. 信用额度使用状况、用卡频率
B. 交易金额、还款历史
C. 交易渠道、交易商户
D. 资信状况
[多项选择]下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。
A. 无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B. 一年内频繁办理借贷及结清手续的客户
C. 故意规避大额资金监测的客户
D. 经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户
[判断题]授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。
[单项选择]各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时，对于异地客户（跨本行）应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务，须先行报（）审核同意。
A. 省分行（国际业务部）
B. 市行（国际业务部）
C. 省分行（信贷管理部）
D. 省分行（公司业务部）
[填空题]在风险评估操作中，运用（）分析表可以列示银行各类重要业务的中所包含的信用、市场、操作等各类风险的水平、方向和管理能力。
[单项选择]对于（）风险信号，原则上对客户实行风险观察政策，观察期内对该客户加强贷后管理，密切观察其风险变化情况。
A. 红色
B. 蓝色
C. 橙色
D. 黄色
[单项选择]客户第一次在网上办理基金开户，没有进行风险级别评测，则该客户会被认为是（）。
A. 低风险承受能力
B. 中风险承受能力
C. 高风险承受能力
D. 以上都不对，客户必须进行风险级别评测。
[单项选择]对于高风险的客户，可以（）。
A. 要求月结方式结算
B. 要求支付定金
C. 要求取消担保
D. 要求60天付款
[多项选择]客户风险承受能力评估结果由低到高分为（）和积极进取型五个级别。
A. 保守型
B. 收益型
C. 稳健型
D. 进取型
[多项选择]某个人客户填写中国邮政存储风险评级表后，被测评为平衡型级别客户，中国邮政存储理财经理可向客户推荐以下哪些中国邮政存储销售的理财产品（）。
A. 金种子
B. 金苹果
C. 财富债券2012年第20期
D. 中信三号代销信托
E. 鑫鑫向荣
