更多"[多选题]集团客户体制风险包括（）。"的相关试题:
[多选题]集团客户担保风险包括（）。
A.集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%
B.保证人不具备担保资格或保证能力不足
C.抵（质）押物价值不充足或农业银行对抵（质）押物不能进行有效控制或监管
D.抵（质）押物所有权不明确，或存在重复抵押、毁损、贬值或被有关机关依法查封、冻结和扣押等现象
[多选题]集团客户风险控制包括（）。
A.建立风险监管机制
B.建立集团客户风险报告制度
C.建立集团客户信息发布制度
D.建立客户经理组联席会议制度
[多选题]集团客户关联交易风险包括（）。
A.集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用
B.集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险
C.集团投资方利用关联交易抽逃资金
D.关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行
[多选题]集团客户管理层风险包括（）。
A.集团管理层结构不合理,核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险
B.集团投资决策模式不科学
C.集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响
D.投资方向发生重大不利变化
[多选题]集团客户投资决策风险包括（）。
A.经营性集团客户对外权益性投资占企业净资产的比例超过50%
B.投资非套期保值避险目的、与集团主业无关的资本、证券、期货市场
C.投资或并购非主业企业、异地企业
D.集团盲目进行多元化发展或盲目扩张，采用杠杆收购等高风险方式进行资本并购
[多选题]以下属于集团客户授信风险的主要特征包括（）。
A.对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求
B.授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用
C.未在信贷资金使用前办妥担保手续
D.项目合法性手续不齐备
[多选题]以下属于集团客户授信风险的防控要点包括（）。
A.对外扩展是否与其自身的资本积累相适应
B.是否存在通过大幅提高财务杠杆对外扩张的情况，集团整体资产负债水平是否合理，是否处于安全水平
C.对于集团或其核心企业出现经营财务状况下降、涉及诉讼、在他行融资困难的情况，要加强风险关注，并且特别关注集团是否存在为获取融资，对借款人虚假增资、粉饰借款人财务报表等行为
D.了解集团在各金融机构用信情况以及直接融资情况，分析集团整体信用状况
[多选题]集团客户用信组合风险包括（）。
A.集团客户授信总额超过农业银行资本余额的15%,集团客户单一成员授信总额超过农业银行资本余额的10%
B.集团在农业银行融资份额过高，或融资份额与客户存款、结算份额差距较大
C.客户在农业银行融资品种单一，信用份额比例远远超过融资总份额比例
D.集团在农业银行抵押方式融资比例远低于同业
[判断题]在填报《同业集团客户大额风险暴露情况表》时，银行同业集团客户中，如果大额风险暴露客户不超过20个，则本部分填报前20大风险暴露客户情况；如果大额风险暴露客户超过20个，则本部分只填报大额风险暴露客户情况。客户情况按照[D]列降序排列。
A.正确
B.错误
[多选题]导致集团客户授信出现风险的情形包括：
A.对集团客户多头授信
B.对集团客户过度授信
C.不适当分配授信额度
D.通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
[多选题]企业网上银行客户分为一般客户和集团客户，集团客户的特点包括（ ）。
A.A.总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系
B.B.成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C.C.总部需要通过网上银行查询、管理成员单位账户
D.D.总部需要从成员单位账户划转资金
[单选题]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应当报（ ）备案。
A.A、人民政府
B.、银行业监督管理机构
C.、人民银行
D.、上级主管部门
[判断题]《非同业集团客户及经济依存客户大额风险暴露情况表》是反映银行同业集团客户及经济依存客户中大额风险暴露客户明细情况
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行大额风险暴露管理办法》规定商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。
A.0.1
B.0.2
C.0.25
D.0.3
[多选题]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的( )等信息，以防止对集团客户过度授信。
A.贷款卡信息
B.基本结算账户信息
C.关联方信息
D.负债信息
[多选题]银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称的集团客户授信业务风险是指由于( )等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性
A.A.商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B.B.集团客户经营不善
C.C.集团客户通过关联交易手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D.D.集团客户通过资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
[单选题]对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的
A.0.15
B.0.2
C.0.25
D.0.3
