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发布时间:2023-12-01 18:22:05

[简答题]审核的基本信息包括哪些?

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[多项选择]办理个人网银维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 检查有效身份证件真伪,核对客户身份
B. 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
C. 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪
D. 审核挂账的发起渠道,失败的具体原因
E. 审核银行卡是否已关联其他贷款账户
[多项选择]办理电话银行签约的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 审核客户提交的资料是否真实、有效,申请书填写要素是否正确、齐全
B. 审核对公客户出具的授权书是否符合规定,签订的服务协议和填写的申请书是否加盖公章或预留印鉴
C. 如果支票户申请开通电话银行的,审核账户是否关联过支票
D. 如果对私客户申请社内转账和汇款业务,审核账户是否预留密码,账户是否为结算账户或活期一本通账户
E. 如果对公客户申请社内转账业务,审核收款人账户与签约账户是否为同一客户号,对公客户设定每日转账最高限额低于1000万元(不含)
[多项选择]办理个人网银开通的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
B. 检查有效身份证件真伪,核对客户身份
C. 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
D. 审核保证金账户缴存金额是否足够
E. 审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况
[多项选择]办理企业网银注销的业务审核包括下列哪些操作?()
A. 审核客户提交的签约账号是否存在欠费
B. 审核客户提交的扣费账户是否真实、合法
C. 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
D. 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
E. 审核客户的电话银行签约信息是否修改
[多项选择]办理企业网银维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 审核银行卡是否已关联其他贷款账户
B. 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
C. 审核账户是否关联过支票
D. 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
E. 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
[多项选择]办理企业网银用户维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 审核挂账的发起渠道,失败的具体原因
B. 审核银行卡是否已关联其他贷款账户
C. 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
D. 检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
E. 审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
[多项选择]电话银行汇款挂账处理的业务审核包括以下哪些操作?()
A. 审核客户的电话银行签约信息是否修改
B. 审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
C. 若为对公客户打印回单或发票的,需审核办理人是否为对公客户的法人代表或有权人
D. 审核银行卡是否已关联其他贷款账户
E. 审核账户状态是否正常
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