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[判断题] 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )
A.正确
B.错误
[单选题]分析和评估客户财务状况时,在对客户理财信息收集、整理的基础上,理财经理需要对客户的( )进行分析和评估。
A.理财目标
B.风险承受能力
C.持有资产
D.财务状况
[判断题]同业客户首次购买本行理财产品，需要进行开户签约
A.正确
B.错误
[多选题] 银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时,可以向客户推荐的投资方式包括()
A.客户用自有资金或银行贷款购买住房
B.客户支付首付款获得住房,然后将住房出租收取租金偿还月供
C.客户直接购买房地产公司发行的股票(组合)
D.客户将自有资金交给信托公司,委托信托公司将资金投向房地产行业
E.客户将自有闲置住房委托专门的信托机构经营管理,获得相应的回报
[单选题]金融理财经理通常需要借助套完整的( )来制定报告书,运用定的沟通技巧与客户进行深入商谈,并得到客户对理财方案的确认。
A.理财分析原理
B.理财分析软件
C.理财规划方案
D.理财规划理论
[判断题] 理财人员或客户经理是银行与客户进行联络沟通的主要渠道。
A.正确
B.错误
[单选题]理财经理可使用PBMS系统( )功能筛选出存量客户中通持有同一产品的客户。
A.客户筛选
B.参数管理
C.绩效管理
D.智能零售服务方案
[多选题] 理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时,不可遗漏的内容包括()。
A.投资产品的研发过程
B.投资产品的风险的揭示
C.推荐购买投资产品的数量和购买时机
D.投资产品的购买流程
E.投资产品设计的金融学原理
[判断题]不允许理财经理违规私售未经总行授权准入的各类金融理财产品;严禁绕系统、绕流程为客户办理各类金融理财业务。
A.正确
B.错误
[多选题] 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述,其中正确的是()
A.投资债券的收益有两部分,分别是利息收入和价差收益
B.其它条件相同情况下,到期收益率高,则债券的价格也高
C.债券的投资风险高于银行存款到低于股票
D.投资债券时,要想获得高收益,不可避免地要承担高风险
E.由于债券可以自由流通,所以债券的期限是无关紧要的因素
[单选题]理财业务签约,客户首次购买理财产品时，必须通过网点进行签约。个人客户以（ ）进行签约。
A.客户号
B.存折
C.户口簿
D.银行卡
[多选题] 理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括()
A.通货膨胀风险
B.投资项目风险
C.项目主体风险
D.信托公司风险
E.流动性风险
[判断题]已进行理财产品认购预约的客户，在募集期内进行理财产品认购交易时，首先使用预约额度，认购金额可低于或超过预约金额。
A.正确
B.错误
[判断题] 当客户接受理财经理的理财建议并实施时,银行和客户双方共担风险共享收益。()
A.正确
B.错误
[判断题]理财经理可通过PBMS系统对客户个人情况、家庭情况、财务情况、风险偏好、产品持有情况等信息进行深入了解,同时及时掌握客户情况的变化,最终达到熟悉了解管户客户的目的。
A.正确
B.错误
