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[多项选择]对于国有金融机构来说，外部筹集资本首先要考虑（ ）。
A. 资本形式的选择
B. 由国家财政拨款
C. 发行长期债券
D. 发行资本证券
E. 发行优先股
[多项选择]对于国有金融机构来说，外部筹集资本可首先考虑的方式是（ ）。
A. 发行普通股
B. 国家财政拨款
C. 发行长期资本债券
D. 利用留存收益
E. 发行优先股
[多项选择]银行业金融机构内部审计的目标是（）。（《银行业金融机构内部审计指引》第4条）
A. 保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行；
B. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平
C. 改善银行业金融机构的运营，增加价值。
[单项选择]银行或非银行金融机构为筹集资金而发行的债务凭证称为（）。
A. 企业债券
B. 国库券
C. 金融债券
D. 股票
[判断题]金融机构内部控制是金融机构的一种自律行为，是金融机构为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称。(五级、四级)
[单项选择]银行业金融机构内部审计工作应当（）经营管理，以风险为导向，确保客观公正。（《银行业金融机构内部审计指引》第5条）
A. 服务于
B. 独立于
C. 改善于
[简答题]简述金融机构内部控制的概念，金融机构的经营机制及经营原则。
[单项选择]金融机构的产权资本一般称为（ ）。
A. 债务资本
B. 二级资本
C. 从属资本
D. 一级资本
[单项选择]金融机构拥有的资本过多会（ ）成本。
A. 提高
B. 降低
C. 没影响
D. 有时提高有时降低
[多项选择]申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行管理机构应当对股东地（）情况进行审查。（银监法第 １7条）
A. 资金来源
B. 财务状况及资本补充能力
C. 股东在商界地声誉
D. 股东从事金融业务地相关经验
[多项选择]银行业金融机构内部审计是通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构（）
A. 经营活动
B. 风险状况
C. 内部控制
D. 公司治理效果
[单项选择]下列金融企业筹集资本的途径中，不属于外部筹集资本的是（ ）。
A. 发行普通股
B. 收益留成
C. 发行优先股
D. 发行资本性债券
[多项选择]银行业金融机构内部审计的目标是（）
A. 保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行；
B. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平；
C. 改善银行业金融机构的运营，增加价值；
D. 持续提高盈利能力。
[多项选择]银行业金融机构内部审计事项主要包括（）
A. 经营管理的合规性及合规部门工作情况
B. 内部控制的健全性和有效性、机构运营绩效和管理人员履职情况等
C. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
D. 信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
E. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
F. 与风险相关的资本评估系统情况
[单项选择]银行业金融机构内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业金融机构业务性质、复杂程度、（）和管理水平相一致。
A. 盈利状况
B. 合规状况
C. 风险状况
D. 以上都不对
[判断题]银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。（）
[多项选择]金融机构内部控制包括（）等。(三级)
A. 资金交易风险的控制
B. 保险基金的风险控制
C. 授权授信的控制
D. 计算机业务系统的控制
[简答题]
孙某是某金融机构退休职工，1998年9月上旬申请退休，经过该金融机构内部审计后，孙某于1998年9月14日正式退休。1998年9月27日，该金融机构下发文件规定：“已办退休手续的正式职工，在职期间经本人签名发放的贷款，不良贷款超过全部贷款额30%的，每月发生活费180元，停发其他一切福利……”孙某认为该文件规定不合理、不公平，多次向该金融机构及上级金融机构申诉，无果。2002年3月，孙某诉到劳动争议仲裁委员会请求仲裁。孙某认为，单位不能扣除养老金用于偿还其发放的不良贷款。
而该金融机构认为依据“中央金融纪工委驻济南金融系统纪检特派员办公室济金融纪2001年16号件”规定，金融机构工作人员自己办理的违规贷款，逾期不能还清本息的，视情况给予党政纪处分，并可扣发工资。劳动争议仲裁的同志指出，济金融纪2001年16号文件适用范围是工作人员，而非离退休人员；工资与养老金是两个截然不同的概念。但在调解时双方分歧太大，调解没有成功。2002年5月8日，市劳动争议仲裁委员会下发裁决书，裁决该金融机构自裁决书生效后，按月足额支付申诉人孙某的养老金；裁决书生效前扣发的养老金，自裁决书生效之日起5日内返还给申诉人。
