更多"社会监督是对监管当局金融监管的有力补充，也是监管当局重要的监管信息来源"的相关试题:
[单项选择]非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）。
A. 针对银行体系并表
B. 针对银行体系分表
C. 针对单个银行并表
D. 针对单个银行分表
[单项选择]非现场监管是监管当局对单个银行在（）基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式.
A. 实地作业
B. 经营设施
C. 单一报表
D. 合并报表
[简答题]我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？
[单项选择]银行审慎监管原则就是监管当局要（）评估银行机构的风险。
A. 一般程度地
B. 适当限度地
C. 最低限度地
D. 最大限度地
[单项选择]在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。
A. 盈利性检查
B. 流动性检查
C. 合规性检查
D. 风险性检查
[多项选择]在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。
A. 收购
B. 兼并
C. 依法清算
D. 注资入股
E. 接管
[多项选择]在分业监管体制下，监管当局对金融机构业务范围的严格限制有（）。
A. 银行与证券机构高级管理人员不得互相兼任
B. 禁止商业银行从事投资银行业务
C. 禁止证券经营机构吸收存款
D. 禁止证券公司从事投资银行业务
[多项选择]关于各国监管当局对加强金融监管达成的若干共识，正确的有（ ）。
A. 完善对传统业务的风险监管
B. 加强对创新业务的风险监管
C. 强调各国监管模式应该不同
D. 强调信息披露和市场约束
E. 强调反洗钱和防止金融犯罪
[多项选择]美国地金融监管当局为（）。
A. 货币监理署
B. 联邦存款保险公司
C. 证券交易委员会
D. 联邦储备体系
[判断题]银行绩效评价是银行股东、监管当局和内部经营管理者了解银行目前状况的重要工具。（ ）
[单项选择]过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是（ ）。
A. 现场检查
B. 并表监管
C. 实证检查
D. 非现场检查
[单项选择]银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定，规定银行必须持有的资本是（）。
A. 会计资本
B. 经济资本
C. 监管资本
D. 核心资本
[判断题]2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
[多项选择]下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。
A. 商业银行不得从事证券信托业务
B. 商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C. 商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E. 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
[多项选择]我国监管当局出台的贷款分类包含（ ）等级的贷款。
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
[单项选择]（ ）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。
A. 流动性比率/指标法
B. 自我评估法
C. 关键风险指标法
D. 因果分析模型
[单项选择]（ ）是政府投资监管体系的重要组成部分，在政府投资监管体系中处于实施监管的地位。
A. 人大监督
B. 群众监督
C. 审计监督
D. 法律监督
[单项选择]在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（ ）的任职资格进行审查。
A. 董事会
B. 理事会
C. 高级管理人员
D. 监事会
[多项选择]客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。
A. 客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空
B. 确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础
C. 通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患
D. 批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规
