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[单选题]某公司为并表子公司无金融机构的集团客户，是总行级“白名单”集团客户，则我行可接受的最高集团合并口径用信后资产负债率为（ ）
A.0.75
B.0.7
C.0.8
D.0.65
[判断题]根据我行《信贷全流程标准化管理操作手册》，集团客户内子公司不得对母公司提供保证担保，母公司实行统一资金调配的子公司之间不得提供保证担保；调查人员核实上述信息后写入项目调查报告或出具书面说明。
A.正确
B.错误
[判断题]应子公司要求,由母公司派人员到子公司为子公司工作,这些人员受雇于子公司,子公司对其工作有指挥权,工作责任及风险与母公司无关,工资由子公司承担,那么,这些人员的活动不导致母公司在子公司所在国构成常设机构。 )
A.正确
B.错误
[判断题]某集团客户子公司可以作为其母公司在农发行贷款的保证人
A.正确
B.错误
[多选题]根据《“蜀信e•贷”白名单客户业务操作规程》规定,白名单客户准入条件( )
A. 年龄在20周岁(含)以上,不超过65周岁。
B. 信用状况良好,征信报告中无不良信用记录
C. 无欠税、强制执行、未被撒销的行政处罚记录。
D. 无参与非法集资、洗钱、涉黑涉恶等非法金融活动记录。
注释:白名单客户准入条件
(一)年龄在20周岁(含)以上,不超过65周岁。
(二)信用状况良好,征信报告中无以下不良信用记录情况:1.申请贷款时存在当前逾期贷款或当期信用卡逾期;2.最近24个月内存在连续3期以上或累计6期以上的逾期记录;3.存在呆账或未结清的被追偿情况;4.贷款和担保的贷款五级分类存在“正常”、“关注”以外的状态。
(三)无欠税、强制执行、未被撒销的行政处罚记录。
(四)无参与非法集资、洗钱、涉黑涉恶等非法金融活动记录。
(五)品行良好,无刑事犯罪记录或嗜赌、吸毒等不良行为。
故B项错误。
[判断题]根据我行《信贷全流程标准化管理操作手册》,集团客户内子公司可以对母公司提供保证担保。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《“蜀信e•贷”白名单客户业务操作规程》,下列符合纳入白名单客户的是( )
A. 优质存款大户
B. 优质存量借款客户,多次借款,贷款本息从未逾期
C. 党政机关、事业单位的领导干部和正式员工
D. 电网、石油、电信、烟草、能源、交通行业的国有企业管理人员和正式员工
注释:《“蜀信e贷”白名单客户业务操作规程》对白名单规定
(一)党政机关的领导干部和正式员工,包括各级党政机关、中国人民银行、中国银保监各级机构等。
(二)事业单位的领导干部和正式员工,包括一类事业单位(全额拨款),如公立教育机构等,二类事业单位(差额拨款),如公立医疗机构等。
(三)军事机关的军官和文职干部,包括军区战区直属机关、部队编制医院、部队编制科研机构、部队编制军事院校等。
(四)金融机构的管理人员和正式员工,包括商业银行、证券业公司、保险公司、基金公司等。
(五)电网、石油、电信、烟草、航空航天、能源、交通七类行业的国有企业管理人员和正式员工;其他行业国有企业的管理人员。
(六)主板上市公司的董事会、监事会和中高级管理人员。
[多选题]母公司派人员到子公司为母公司工作时,能在子公司所在国构成常设机构的有 )。
A.母公司对上述人员的工作拥有指挥权
B.被派往子公司工作的人员的数量和标准由子公司决定
C.上述人员的工资由母公司负担
D.母公司因派人员到子公司从事活动而从子公司获取利润
E.上述人员的工作责任及风险由子公司承担
[判断题]集团客户担保管理，严格控制集团客户成员企业间相互担保，不得接受子公司对母公司的保证担保，集团公司本部（或上级母公司）可为其他成员企业提供保证担保，但应严格按照相关规定测算担保能力。
A.正确
B.错误
[单选题]母公司派人员到子公司为母公司工作时,符合能在子公司所在国构成常设机构条件的是 )。
A.母公司对上述人员不拥有指挥权,子公司对上述人员的工作拥有指挥权,并由子公司承担风险和责任
B.被派往子公司工作的人员的数量和标准由子公司决定
C.上述人员的工资由子公司负担
D.母公司因派人员到子公司从事活动而从子公司获取利润
[判断题]总行作为主办行的跨省集团客户授信由总行发起,按照总行有关集团客户授信工作部署,白名单客户由总行作为主办行开展授信工作。
A.正确
B.错误
[判断题]对于总行级“白名单”“灰名单”“黑名单”跨省集团客户授信额度,由总行审批。
A.正确
B.错误
[多选题]以下( )客户可加入行内白名单。
A.中央银行、政府部门、国有实体和政府养老金客户
B.联合国、世界银行、国际货币基金组织、欧洲复兴开发银行等有充分的理由证明与洗钱和恐怖组织无关的国际组织客户
C.各级党的机关、国家权力机关、司法机关
D.党政机关下属的企事业单位
[判断题]白名单客户添加后，大额正常抓取，不抓取可疑案例。
A.正确
B.错误
[单选题]客户号开户黑、白名单能实现（）。
A.对同一人代理开卡数量的有效控制
B.对存量一人多客户号开户数量的有效控制
C.对同一客户号客户开户数量的有效控制
