更多"[单选题]银行业监督管理机构应当对理财业务实行（），向上识别理财产品的"的相关试题:
[判断题]商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理；
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料；
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，银行业监督管理机构应当对理财业务实行（ ）监管，向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。
A.严格
B.穿透式
C.规范
D.合理
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少( )对理财业务进行一次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会。
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每2年
[单选题]银行理财子公司开业，应当由作为控股股东的商业银行向银行业监督管理机构提交申请，由银行业监督管理机构受理、审查并决定。银行业监督管理机构自受理之日起（）个月内作出核准或不予核准的书面决定。
A.2.0
B.3.0
C.4.0
D.5.0
[单选题]银行业监督管理机构应当在自收到银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，申请文件之日起____内，作出批准或者不批准的书面决定。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.十二个月
[单选题]商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，（）披露其从事理财业务活动的有关信息
A.每年
B.每半年
C.每季度
D.每个月
[多选题]银行业理财登记托管中心应当在国务院银行业监督管理机构的指导下，履行下列职责：
A.持续加强全国银行业理财信息登记系统的建设和管理，确保系统独立、安全、高效运行；
B.完善理财信息登记业务规则、操作规程和技术标准规范等，加强理财信息登记质量监控；
C.向国务院银行业监督管理机构报告理财业务、理财信息登记质量和系统运行等有关情况；
D.提供必要的技术支持、业务培训和投资者教育等服务；
E.依法合规使用信息，建立保密制度并采取相应的保密措施，确保信息安全；
F.国务院银行业监督管理机构规定的其他职责。
[多选题]银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的原则为( )。
A.依法原则
B.公正原则
C.效率原则
D.监管过程保密原则
[判断题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，可以宣传或承诺保本，但不得保证收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施（ ）：
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B.停办所有个人理财业务
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[判断题]国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并账监督管理。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构( )。
A.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
B.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明
C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
D.中国银行业监督管理委员会要求的其他材料
[单选题]银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业( )。
A.盈利水平
B.竞争能力
C.管理水平
D.风险控制能力
