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[判断题] 财富顾问----(判断题)个人理财业务的风险管理，主要包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险.操作风险.声誉风险等主要风险，但不包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险.信用风险等其他风险。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员（ ）等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德
A.资格考核与认定
B.继续培训
C.跟踪评价
D.持续管理
[多选题]在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合( )原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
A.银行利益
B.客户利益
C.银行风险可控
D.客户风险承受能力
[单选题]根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员( )管理制度，完善理财业务人员的准入机制。
A.绩效激励
B.风险评估
C.持证上岗
D.业务考核
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的特点，统一制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
A.正确
B.错误
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人综合理财服务相关风险管理的基本要求。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。
A.购买意愿
B.经济状况
C.风险认知能力
D.风险承受能力
E.年龄
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。
A.正确
B.错误
[单选题] 财富顾问----(单选题)个人理财业务的审慎性原则要求：
A.设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益
B.尽量向客户销售高收益产品，提高客户的回报
C.充分考虑客户的风险承受能力
D.不须评估客户的财务状况
[单选题] 财富顾问----(单选题)商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
[多选题]126.根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行应当制定关联交易管理制度，包括：（ ）
A.董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B.关联交易控制委员会的职责和人员组成
C.回避制度
D.内部审计监督
[多选题]商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工（ ）作为内部管理制度的重要内容。
A.不得在工商企业兼职
B.不得充当资金掮客
C.不得经商办企业
D.不得参与民间借贷
[多选题]商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得（）作为内部管理制度的重要内容。
A.参与民间借贷
B.充当资金捐客
C.经商办企业
D.在工商企业兼职
[单选题]发放商业性个人贷款的商业银行应根据（）原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照（）审批贷款。（ ）
A.审慎性；授权独立
B.合规性；职务逐级
C.自主性；岗位自主
D.盈利性；岗位职责
[判断题] 财富顾问----(判断题)商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定，商业银行未按照本办法规定建立相应管理制度及操作规程的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处以（ ）罚款。
A.一万元
B.二万元
C.三万元
D.一万元以上，三万元以下
