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发布时间:2024-03-22 05:15:28

[多项选择]下列关于融资融券交易的一般规则,说法正确的有( )。
A. 客户融资买人证券后,可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金
B. 客户卖出信用证券账户内证券所得价款,须先偿还其融资欠款
C. 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券,但可用于从事交易所债券回购交易
D. 客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当根据约定采取强制平仓措施

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[名词解释]融券交易
[多项选择]证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金,关于保证金比例及计算公式,下列说法正确的是()。
A. 客户融券卖出时,融券保证金比例不得低于100%
B. 融资保证金比例=(保证金-利息及费用)/(9资买入证券数量×买入价格)×100%
C. 客户融资买入证券时,融资保证金比例不得低于50%
D. 融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%
[单项选择]关于融资类担保业务展期的说法中正确的有()
A. 不得展期
B. 可展期一年
C. 可展期两年
D. 可展期,但应视同新业务履行相关审批手续。
[多项选择]在融券交易的证券清算与交收过程中涉及的账户有()。
A. 信用证券账户
B. 融券专用证券账户
C. 融券余额专用账户
D. 客户信用交易担保证券账户
[单项选择]下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是()。
A. 信用交易证券交收账户,用于客户融资融券交易的证券结算
B. 融资专用资金账户,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
C. 在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内,不需为每一客户单独开立信用账户
D. 客户信用交易担保资金账户,用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金
[判断题]证券交易以现货进行交易,不得从事向客户融券的交易活动。( )
[判断题]单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的15%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。()
[单项选择]下列关于融资的说法正确的是()
A. 债权融资方式是企业普遍采用的融资方式
B. 股权融资只是向新股东发行股票来筹集资金
C. 股权融资方式比债权融资方式融资速度较快
D. 债权融资方式比股权融资方式隐蔽
[单项选择]下列关于项目融资贷款及材料送审的说法,错误的是( )
A. 应有项目建设成败与经营效益分析
B. 应有项目完工和经营收益稳定性的担保文件
C. 应对项目的卖主或项目发起人的资信状况充分了解
D. 应对项目的完工风险、经营风险、市场风险进行分析并提供风险规避措施
[多项选择]下列关于项目融资的基本特点的说法,正确的有()。
A. 项目现金流量的风险越大,需要的股本比例越高
B. 投资决策由项目发起人做出,项目发起人与项目法人并非一体
C. 一般情况下,债权人对项目发起人没有追索权或只有有限追索权
D. 项目只能以自身的盈利能力来偿还债务,并以自身的资产来做担保
E. 项目公司承担投资风险,但因决策在先,法人在后,所以只能承担决策责任
[单项选择]关于融资租赁的说法,正确的是( )。
A. 融资租赁的出租人应将租赁资产列入其资产负债表 
B. 承租人支付的租赁费中的利息不能在企业所得税前扣除 
C. 融资租赁的承租人应当采用与自有固定资产一样的折旧政策计提租赁资产折旧 
D. 融资租赁的承租人可随时退租
[单项选择]下列关于融资类担保的说法中,正确的是()
A. 融资类担保是我行向保函申请人出具的担保承诺。
B. 融资类担保是一种作为合同价款的支付保证。
C. 融资类担保申请人可不在我行开立结算账户。
D. 办理融资类担保业务时可不审查交易背景。
[多项选择]下列关于融资租赁合同的说法中,错误的有( )
A. 买卖合同解除、标的物维修、标的物质量瑕疵及风险承担等问题原则上与出租人无关
B. 承租人破产的,租赁物不属于破产财产
C. 融资租赁合同的租金,除当事人另有约定外,应当根据经营租赁同类设备的市场租金以及出租人的合理利润确定
D. 租赁物不符合租赁合同约定或者不符合使用目的的,出租人一律不承担责任
[单项选择]经营性项目的财务分析可分为融资前分析和融资后分析,下列关于融资前分析的说法,正确的是()。
A. 以静态分析多为主,动态分析为辅 
B. 只进行静态分析 
C. 以动态分析为主,动态分析为辅 
D. 只进行动态分析
[判断题]在债券质押式回购交易中,融券方是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方。()
[判断题]客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,并且交易恢复日在融资融券债务到期目之后的,融资鼬辫的期限顺眼()
[单项选择]下列关于净稳定融资比率指标的说法错误的是()。
A. 它用于度量短期压力情境下单个银行的流动性状况
B. 它用于度量中长期内银行解决资产错配的能力
C. 目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源
D. 它覆盖了整个资产负债表
[判断题]收益率在证券质押式回购交易中对于以券融资方面而言,代表其固定的收益,对于以资融券方而言,是固定的融资成本。( )
[多项选择]关于投融资项目和投融资服务项目的相对性,说法正确的有()。
A. 从建设方的角度看,与之对应的投融资项目,常常是更大项目的子项目
B. 从建设方的角度看,是融资的项目,对股权投资人和金融机构等债权投资人就是投资项目
C. 从提供投融资服务的咨询工程师的角度看,投融资服务项目是完整的服务项目
D. 从接受服务一方的角度看,投融资服务项目是完整的服务项目
E. 从项目法人的角度看,与之对应的投融资项目,常常是更大项目的子项目

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