更多"[多选题]重点账户、高风险账户、异动账户、可疑账户的有效对账回收率应达"的相关试题:
[多选题]符合下列条件之一的账户为异动账户、可疑账户( )
A.对公结算账户中违反常态变动的存款账户。包括(但不限于)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项等情形;
B.连续两个对账周期对账失败的账户;
C.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户;
D.其他迹像表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
[单选题]对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐( )采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A.月
B.季
C.周
[判断题]对于涉嫌电信诈骗等可疑交易的个人银行账户(可疑交易的个人银行账户,为经村镇银行反洗钱系统筛查并经反洗钱工作流程最终认定的可疑账户),村镇银行可根据其可疑程度暂停相关账户非柜面业务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]重点账户的有效对账回收率应达到( )
A.100%
B.98%
C.75%
D.50%
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,应对各类账户交易中具有分散转入集中转出.定期批量小额转出等资金异动进行监测分析。( )
A.正确
B.错误
[多选题]按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有___.___等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。( )
A.分散转入集中转出
B.集中转入分散转出
C.定期批量小额
D.不定期批量小额
[单选题]异常业务包括自开户之日起（）无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等，行社应针对异常账户管理要求及操作规程，加强账户实名制管理和转账管理。
A.3 个月。
B.6 个月。
C.9 个月。
D.12 月。
[多选题]存款账户细分为重点账户、( )和久悬账户。
A.异动账户
B.可疑账户
C.高风险账户
D.非重点账户
[单项选择]有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率，若已知市场利率是8%，复利每半年支付一次，则此时有效利率为( )。
A. 8.08%
B. 8.16%
C. 8.24%
D. 8.32%
[多选题]符合下列条件之一的账户为重点账户( )
A.对账日时点余额100万元以上(含100万元,外币折人民币计算)的存款账户;
B.对账周期内贷方发生过100万元以上交易(含100万元,外币折人民币计算)的存款账户;
C.提供上门收款服务或上门结算服务的账户;
D.同一客户如在同一营业网点开立有多个存款账户,其中一个账户符合重点账户标准,该客户号下的所有账户都视同为重点账户;
E.代发工资的结算账户
[单选题]有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率,若已知市场利率是8%,复利每半年支付一次,则此时有效利率为( )。
A.8.08%
B.8.16%
C.8.24%
D.8.32%
[判断题]旅客登机过程中，航空安全员应重点观察旅客的可疑行为。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]对属于人员密集场所的消防安全重点单位，应当每半年至少检查一次。
A.正确
B.错误
[判断题]无砟轨道几何尺寸检查每半年不少于1遍，重点地段应加强检查。
A.正确
B.错误
[单选题]建筑施工单位应当制定本单位的应急预案演练计划，根据本单位的事故预防重点，每半年至少组织一次（ ）演练。
A.综合应急预案
B.专项应急预案
C.现场处置方案
D.现场应急预案
[单选题]生产经营单位应当制定本单位的应急预案演练计划，根据本单位的事故预防重点，每半年至少组织一次（）演练。
A.综合应急预案
B.专项应急预案
C.现场处置方案
D.现场应急预案
