更多"标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目"的相关试题:
[多项选择]理财规划的标准流程顺序包括（）。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 制定并实施理财方案
E. 持续理财服务
[多项选择]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A. 个人财富的增加，生活期望的满足
B. 退休和身后财产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献
[多项选择]理财规划中需防范的个人风险包括（）。
A. 过早死亡
B. 丧失劳动能力
C. 支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D. 财产和责任损失
E. 失业
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]单身期主要需要的理财规划不包括（）。
A. 现金规划
B. 消费支出规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划
[单项选择]个人网上银行的终止理财协议不包括以下哪项功能（）
A. 终止协定金额转账协议
B. 终止预约周期转账协议
C. 终止T+0理财协议
D. 终止组合储蓄协议
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]理财规划的原则包括（）。
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障规划
D. 风险管理优于追求收益
E. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的（）阶段。
A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期
[单项选择]老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。
A. 财产传承规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划
[单项选择]个人理财规划要解决的首要问题是（）。
A. 保障财物安全
B. 实现财产增值
C. 追求财务自由
D. 弥补财务赤字
[多项选择]理财规划的具体目标包括（）。
A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障
E. 积累财富
[单项选择]理财规划的原则不包括（）。
A. 整体规划
B. 现金保障优先
C. 追求收益重于一切
D. 提早规划
[多项选择]理财规划方案内容主要包括（）。
A. 现金规划
B. 风险管理规划
C. 家庭消费支出规划
D. 税收筹划、投资规划
E. 教育规划
