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[判断题]董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体策略及体系。（ ）
[判断题]重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。（）
[单项选择]董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实，这是指金融风险管理的（ ）。
A. 全面风险管理原则
B. 垂直管理原则
C. 集中管理原则
D. 独立性原则
[单项选择]根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
A. 管理政策的调整
B. 高级管理层的人事变动
C. 重大操作风险事件
D. 重大经营决策
[单项选择]按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
A. 股东大会
B. 股东代表
C. 监事会
[单项选择]甲公司只生产一种产品，主要采用信用方式对外销售，产品毛利率为10%。为有效应对信用风险，甲公司强化对应收账款逾期的管理。甲公司2010年度预算批准的半年度逾期应收账款余额(不含税)为不超过l800万元。截至2010年6月30日，甲公司逾期应收账款(不含税)余额为3000万元。甲公司截至2010年6月30日应收账款(不含税)信用风险敞口为（ ）
A. 120万元
B. 300万元
C. 1200万元
D. 3000万元
[多项选择]董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（ ）声誉风险。
A. 识别
B. 评估
C. 回避
D. 监测
E. 控制
[单项选择]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）和符合客户最大利益的原则。
A. 保证安全
B. 控制风险
C. 人性化
D. 了解客户
[单项选择]商业银行监事会（监事）至少每（）一次向股东大会（股东）报告董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况。
A. 月；
B. 季度；
C. 半年
D. 年
[多项选择]有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括（ ）。
A. 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
B. 按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
C. 对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议
D. 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
E. 市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理
[多项选择]管理层凌驾于控制之上的风险属于特别风险。注册会计师针对该特别风险应当实施的审计程序包括（）。
A. 测试日常会计核算过程中做出的会计分录以及编制财务报表过程中做出的其他调整是否适当
B. 复核会计估计是否存在偏向，并评价产生这种偏向的环境是否表明存在由于舞弊导致的重大错报风险
C. 对于注意到的、超出被审计单位正常经营过程或基于对被审计单位及其环境的了解显得异常的重大交易，了解其商业理由的合理性
D. 询问管理层是否授意编制财务报表的人员随意修改报表资料
[多项选择]银行出最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险管理过程之外，另外的与风险管理相关的机构还包括（ ）
A. 财务控制部门
B. 内部审计部门
C. 法律/合规部门
D. 人力资源管理部门
[判断题]为提高董事会风险管理委员会的有效性，风险管理委员会应与银行的首席风险官、风险管理部门进行正式和非正式的沟通交流。（ ）
[判断题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。（ ）
[判断题]教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的,因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。（ ）
[多项选择]董事会保留和授权管理层的事项的性质取决于（ ）
A. 企业的规模
B. 企业的复杂程度
C. 企业的所有权结构
D. 企业的传统和企业文化
[单项选择]在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。
A. 制定操作风险管理战略及总体政策
B. 定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C. 制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
D. 建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
[多项选择]下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。
A. 制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B. 审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
C. 确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D. 确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
[判断题]银行高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程（ ）
