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[单项选择]国外投资银行业的发展历史中，取消了禁止商业银行承销股票的规定，实现了商业银行两个领域的重合的是（）。
A. 《证券法》
B. 《格拉斯·斯蒂格尔法》
C. 《金融服务现代化法案》
D. 《麦克法顿法》
[多选题]政策性银行与商业银行比较，其共性的方面包括( )。
A.严格审查贷款程序
B.经营目标的非盈利性
C.贷款要偿还本金
D.贷款要付利息
E.资金来源主要为吸收存款
[判断题]证券专营机构在美国被称为商业银行，在英国则被称为投资银行（）
[多项选择]20世纪30年代美国规定投资银行业与商业银行在业务上严格分离的法案有（）。
A. 《证券法》
B. 《国民银行法》
C. 《格拉斯·斯蒂格尔法》
D. 《金融服务现代化法案》
[单项选择]为保证商业银行的资产安全和经营安全，《商业银行法》对商业银行的投资业务和资产负债比例的管理通常有比较严格的规定。以下某商业银行的行为中，符合法律规定的是哪项( )
A. 投资购买自用的办公大楼
B. 投资50万元，成为经营塑胶的A公司的大股东之一
C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例为20%
D. 对A公司的贷款余额占到银行资本余额的15%
[多项选择]我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有（）。
A. 第一、二产业的粗放式增长
B. 第三产业在国民经济中占比重较低
C. 银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D. 银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E. 银行人员的从业素质较差
[单项选择]我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因不包括( )。
A. 第一、二产业的粗放式增长
B. 第三产业在国民经济中占比重较低
C. 银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D. 银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
[多选题]在投资银行的股票承销业务中，按照投资银行在承销过程中承担的责任和风险大小，投资银行可以选择的承销方式有( )。
A.包销
B.公开招标
C.代销
D.股东分摊或第三者分摊
E.余额包销
[多项选择]我国的商业银行有国有独资商业银行和股份制商业银行两大类，下列属于国有独资商业银行的有（）。
A. 中国工商银行
B. 国家开发银行
C. 中国建设银行
D. 交通银行
E. 中国人民银行
[单项选择]
券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目业务流程、作业标准和风险控制措施，下列属于投资银行项目业务流程控制的环节有（）。
Ⅰ.承揽立项
Ⅱ.尽职调查
Ⅲ.改制辅导
Ⅳ.内部审核
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[不定项选择题]以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元的次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行“高山案”爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过“背书转让”形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)
高盛等投资银行在中国银行首次公开发行股票中的主要角色是( )。
A.经纪商
B.承销商
C.做市商
D.自营商
[单项选择]各国中央银行对商业银行的监管的重点是商业银行的( )。
A. 资产质量
B. 清偿能力和流动性
C. 资产负债规模．
D. 盈利能力
[单项选择]证券公司投资银行业务风险控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由（）完成。
A. 业务运作部门
B. 投资银行风险（质量）控制部门
C. 财务管理部门
D. 业务管理部门
[多选题]与普通企业破产相比较,《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处( )
A.仅以不能清偿到期债务为破产原因
B.破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意
C.清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员
D.破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息
[单项选择]下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。
A. 证券业存款
B. 居民储蓄
C. 政府税收
D. 公共事业费收入
[单项选择]下列哪项不属于目前国内商业银行认为比较有效的声誉风险管理方法( )
A. 推行全面风险管理理念
B. 预先做好防范危机的准备
C. 利用精确的数量模型进行量化
D. 确保各类主要风险得到正确识别和排序
[单项选择]设立全国性商业银行、城市商业银行、农村商业银行的注册资本最低限额分别为( )亿元人民币。
A. 3 2 1
B. 5 2 1
C. 10 1 0.5
D. 20 10 5
[单项选择]在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为（）。
A. 买空的融资业务
B. 卖空的融券业务
C. 卖空的融资业务
D. 买空的融券业务
[单项选择]商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 信用风险
D. 操作风险
