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[判断题]在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。（ ）
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括（ ）。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 银监会规定的其他审慎性条件
[多项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
E. 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
[单项选择]商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。
A. 财务管理
B. 现金管理
C. 国家利率
D. 税务征收
[简答题]谈谈你对商业银行创新有关基本原则的理解。
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多项选择]流动性是商业银行管理的目标之一，因此，商业银行管理现金资产的基本原则包括（ ）。
A. 适度的存量控制
B. 适度的流量调节
C. 适时的存量控制
D. 适时的流量调节
E. 注重安全
[简答题]请谈谈商业银行内部控制应当遵循的基本原则。
[单项选择]商业银行管理的基本原则有盈利性、（）和安全性
A. 流动性
B. 风险性
C. 市场性
D. 转换性
[单项选择]商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[多项选择]商业银行开展个人理财业务实行（）制
A. 审批制。
B. 报告制。
C. 核准制。
D. 会员制。
[单项选择]商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。
A. 合规性风险
B. 战略风险
C. 法律风险和声誉风险
D. 操作风险和信用风险
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。
A. 审批
B. 备案
C. 咨询
D. 报告
[多项选择]关于商业银行存款业务的基本原则，下列表述正确的有（）。
A. 我国存款业务是特许经营制，能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等
B. 商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金
C. 备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款
D. 财政性存款由中国人民银行专营，不计利息
[多项选择]开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则包括（）。
A. 独立运行原则
B. 集中管理原则
C. 合法合规原则
D. 岗位分离原则
[多项选择]建设银行开展个人理财业务的服务渠道有（）
A. 人工理财；
B. 自助理财；
C. 多功能理财；
D. 咨询；
E. 投诉。
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
D. 调销金融业务许可证。
[多项选择]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
