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[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[判断题]如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[单项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
A. 综合化服务
B. 规划性服务
C. 个性化服务
D. 专业化服务
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务包括（）。
A. 投资规划
B. 退休养老规划
C. 保险规划
D. 遗产和税务筹划
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是（ ）。
A. 产品风险
B. 市场风险
C. 客户风险承受能力风险
D. 产品与客户错配风险
[多项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。
A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B. 综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
E. 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
A. 将客户移交理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
[判断题]商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（ ）
[单项选择]个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务按简易程度划分，分为（）。
A. 理财规划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 理财咨询
[单项选择]列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（）等专业化服务。
A. 财务分析
B. 投资建议
C. 个人投资产品推介
D. 财务规划
[单项选择]个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（ ）的身份进行调查。
A. 内部监督人员
B. 客户
C. 上级部门人员
D. 管理人员
[单项选择]以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
A. 提供的财务分析与规划
B. 投资建议
C. 帮助客户融资
D. 个人投资产品推介等专业化服务。
[多项选择]商业银行提供的理财顾问服务应具备的特点包括（ ）。
A. 专业性
B. 综合性
C. 科学性
D. 制度性
E. 顾问性
[判断题]综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（ ）
