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[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（ ）。
A. 客户的联系方式
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（ ）。
A. 分析宏观经济形势
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立（ ）。
A. 证券投资卡
B. 活期储蓄卡
C. 定期存款账户
D. 信用卡
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了（ ）方面职业操守的有关规定。
A. 公平竞争
B. 诚实信用
C. 专业胜任
D. 守法合规
[判断题]银行业从业人员可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。
[单项选择]以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
A. 提供的财务分析与规划
B. 投资建议
C. 帮助客户融资
D. 个人投资产品推介等专业化服务。
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务
[单项选择]（）是指农业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与农业银行按照约定方式承担的理财业务活动。
A. 理财咨询
B. 理财规划
C. 个人综合理财服务
D. 投资规划
[多项选择]理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。
A. 财务托管
B. 信贷服务
C. 投资建议
D. 财务分析与规划
E. 个人投资产品推介
[单项选择]对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）。
A. 将自己在本行开发的客户信息等资料带到新的岗位
B. 与自己在本行开发的客户断绝所有联系
C. 带走本行提供的电脑等办公用具
D. 保守在本行获知的商业秘密
[判断题]如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
[多项选择]向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的（）进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
A. 法律风险
B. 政策风险
C. 经营风险
D. 市场风险
E. 道德风险
[多项选择]按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有（ ）。
A. 了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 掌握并熟练使用一门外语
E. 具备相关监管部门要求的行业资格
[单项选择]充当理财顾问的银行从业人员，要有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场和交易机制有清晰的认识等，强调了理财顾问服务的（ ）特点。
A. 综合性
B. 专业性
C. 制度性
D. 顾问性
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?（ ）
A. 诚实信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌服务
