更多"[多选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务流程的规定,若为个人申请人"的相关试题:
[单选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务流程的规定,以下对申请人申请超期付款的业务操作描述不正确的是(1.50分)
A.柜员审核客户提交的资料并抽卡核对
B.柜员在汇票第二、三联备注栏注明‘超期付款’
C.柜员在多余金额栏填写出票金额
D.柜员执行结清银行汇票交易处理
[多选题]按我行支付结算业务的相关规定,以下属于广东金融结算服务系统处理的支付业务的有(2分)
A.实时贷记(EFT)
B.定期借记
C.批量贷记
D.定期贷记
E.ETS税款入库
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的规定,在存款人申请恢复支票业务的处理中,存款人应向我行提交的材料有(2分)
A.由单位负责人或法人签署的关于恢复购买支票的申请报告
B.存款人保证不再签发空头支票的承诺函
C.存款人向空头支票收款人的款项支付情况说明
D.整改后的签发支票业务内控制度
E.缴纳空头支票罚款的代收罚款收据及复印件
[多选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务的规定,以下属于汇票解付业务审核要求的有(2分)
A.汇票和解讫通知是否齐全一致,汇票是否真实,汇票是否在提示付款期内
B.出票行(社)的签章是否符合规定,加盖的汇票专用章是否清晰、与印模是否相符
C.汇票的实际结算金额大小写是否一致,是否在出票金额内,与进账单金额是否一致,多余金额结计是否正确
D.收款人或持票人是否在汇票背面‘持票人向银行提示付款签章’栏签章,其签章与进账单上的收款人和预留银行印鉴是否相符
E.汇票上大小写的出票金额是否一致
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的规定,以下对支票业务风险提示中,对审核支票的要求描述正确的有(2分)
A.审核受理的是否为超期、远期等作废或无效支票
B.审核受理的是否为变造支票
C.审核受理的是否为背书不连续的支票
D.审核受理的是否为持票人的名称与进账单上的名称不一致、支票大小写金额不符、或与进账单的金额不一致支票
E.审核受理的是否为背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票
[多选题]按我行支付结算业务对委托收款的规定,在办理委托收款的业务流程中,以下需柜员按规定盖章登记后,连同有关债务证明一并寄发付款人开户行(社)的材料有(2分)
A.托收凭证第一联
B.托收凭证第二联
C.托收凭证第三联
D.托收凭证第四联
E.托收凭证第五联
[多选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下对汇兑业务的风险提示描述正确的有(2分)
A.严格执行与单位账务的定期核对,对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
B.汇兑往账业务采用双人操作模式,根据规定设置录入员、复核员
C.办理退汇业务,要经主管审核签章后再做相关账务处理
D.联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
E.对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员,会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请,是否将资金交付客户
[多选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下属于汇出汇款的业务审核要求的是(2分)
A.《结算业务委托书》必须记载的各项内容是否齐全、正确
B.汇款人账户内是否有足够支付的余额
C.汇款人的签章是否与预留银行签章相符
D.汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天
E.对填明‘现金’字样的《结算业务委托书》,还应审查汇款人和收款人是否均为个人
[多选题]按我行支付结算业务对公共交易的规定,以下属于扣账业务的主要风险点的有(2分)
A.客户提交的结算业务委托书一式三联不真实、不一致、要素不正确、不完整、或替换
B.客户印鉴或支付密码不符而未被发现
C.主管授权把关不严
D.扣账后柜员未能及时帮客户汇出汇款,延误客户资金
E.撤销汇款不符合规定,导致变相协助客户诈骗,
[多选题]按我行支付结算业务对支票的规定,以下对现金支票的业务审核要求描述正确的是(2分)
A.审核支票是否属于统一规定印制的凭证
B.审核支票的大小写金额是否一致
C.审核支票受否无划线、无背书转让
D.审核支取的现金是否符合现金管理规定,大额现金支付是否经有权人批准
E.审核出票人账户是否有足够支付的款项
[多选题]按我行支付结算业务的规定,广东省农村合作金融机构提供的电子商业汇票服务,所需遵循的业务规则有(2分)
A.电子商业汇票为定日付款票据
B.电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止,最长不得超过1年
C.电子商业汇票以人民币为计价单位,单张票据金额不得超过10亿元
D.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了‘不得转让’事项的,电子商业汇票不得继续背书
E.电子商业汇票信息以中央人民银行电子商业汇票系统的记录为准
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的相关规定,对逾期未到指定的罚款代收机构缴纳罚款的,人民银行分支行可以采取的措施有(2分)
A.对其每日按罚款数额的3%加处罚款
B.对逾期缴纳罚款的,每月按罚款金额的3‰加处罚款
C.要求银行停止其签发支票
D.要求银行停止其全部支付结算业务
E.由法律事务部门填制《中国人民银行强制执行申请书》,向人民法院申请强制执行
[单选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下对汇入汇款业务后续处理的要求描述不正确的是(1.50分)
A.汇入凭证上需加盖业务处理讫章
B.汇入凭证需加盖业务处理讫章和柜员名章
C.汇入凭证处理完毕后附记账凭证后
D.客户入账通知书或收账通知联加盖业务处理章后专夹保存
[多选题]按我行支付结算业务对委托收款的规定,以下对付款人开户行(社)进行到期付款处理中,付款人为单位且付款人拒绝付款的,柜员办妥业务后需送交收款人开户行(社)的材料有(2分)
A.托收凭证第四联
B.托收凭证第五联
C.拒绝付款理由书第三联
D.拒绝付款理由书第四联
E.《退票通知书》第一联
[多选题]按我行支付结算业务对委托收款的规定,在对付款人开户行(社)进行到期付款处理中,若为付款人为银行并同意付款的,以下对其后续处理的要求描述不正确的有(2分)
A.表外记账凭证加盖业务处理讫章
B.托收凭证第三联、银行承兑汇票第二联加盖业务处理讫章、经办员、复核员名章附记账凭证后
C.银行承兑汇票第一联抽卡汇票联核对后加盖附件章作托收凭证第二联的附件
D.有关债务证明和第三联付款通知作借方凭证附件
E.托收凭证第四联上填注转账日期、加盖附件章作贷方记账凭证发报依据
[判断题]按支付结算业务中对银行汇票业务的规定,若申请签发大额现金银行汇票的,申请人应在第二联注明经办人的姓名、身份证号码及发证机关。(1分)
A.正确
B.错误
[多选题]按我行对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定,以下对业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.金融平台业务一旦出现操作失误,无法通过系统交易弥补差错时,只能通过联系开户行和客户协商的方式处理
B.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
C.客户提交的原始凭证与操作事实不一致
D.柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格
E.会计主管审核授权不严格
[多选题]按我行对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定,以下说法不正确的有(2分)
A.在线支付业务实时处理参与银行之间的贷记支付业务并立即确认入账结果
B.要求付款银行向结算中心批量发出业务指令
C.要求结算中心处理付款银行的业务指令后向收款银行转发
D.要求收款银行收到结算中心的转发指令后,实时记账并向付款银行返回业务回执
E.付款银行收到在线实时支付业务成功回执后,需向客户提示收款银行已入账的信息,并将资金退回
[单选题]支付结算业务的查询查复是办理支付结算的一项重要工作，是保证资金准确、及时、安全结算的重要一环，必须充分重视，认真做好查询查复，下列说法错误的是：
A.银行办理支付结算必须做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，及时处理”
B.对收到有缺陷或有疑问的票据或结算凭证需要查询以及受理客户的查询事项，必须及时向有关行发出查询。向外查询的，应根据轻重缓急或客户的要求，分别采用邮查或电查
C.对向客户支付款项的票据和结算凭证，发现不符或有疑点，查询时要留下凭证，并出具收据，同时对客户作好解释工作，但要注意保密，提高警惕，加以防范
D.被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关账册、凭证和资料，弄清情况和原因，经会计主管人员审核后，及时给予明确答复。对电查的，应于当日以电报查复，最迟不得超过次日上午；对邮查的，查复最长不得超过三天
