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[判断题]建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。
A.正确
B.错误
[单选题]（ ）是洗钱风险管理的最高决策机构，承担本行洗钱风险管理的最终责任
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.法律合规部
[多选题]业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为（ ）的依据之一.
A.非柜面业务交易控制
B.信贷客户评级授信等业务决策
C.客户服务
D.市场营销
[多选题]根据《中国农业发展银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理操作规程》，产品洗钱风险评估要素包括（ ）
A.客户身份识别
B.现金关联程度
C.第三方合作机构
D.跨境交易风险
E.使用/办理渠道
F.客户群体
G.流动性
H.信息记录
[判断题]根据《中国农业发展银行机构洗钱和恐怖融资风险评估管理操作规程》，通常情况下，机构洗钱风险评估剩余风险愈高，面临的洗钱风险愈低
A.正确
B.错误
[判断题]按照《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的市场风险管理政策和程序应当报银监会审批。
A.正确
B.错误
[多选题]银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的( )支持。
A.管理制度和工作制度
B.分类参数体系
C.评估计量体系
D.系统控制体系
[判断题]根据《商业银行操作风险管理指引》，一切操作风险事件都应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
A.正确
B.错误
[单选题]( )承担洗钱风险管理的直接责任。
A.运营管理部
B.风险管理部
C.业务部门
D.反洗钱牵头部门
[单选题]在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A.高级管理层
B.董事会
C.监事会
D.股东大会
[单选题]下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（）
A.操作风险的定义
B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训
D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
[单选题]根据《中信银行个人授信不良资产责任认定办法（1.0版，2020年）》的规定，以下哪项个贷产品不属于线上产品，应当进行责任认定？
A.信秒贷
B.个人信用贷款
C.个人自助质押贷款
D.联合贷款
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）相适应。
A.业务性质
B.规模
C.复杂程度
D.风险特征
