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[多项选择]个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）
A. 银行营业网点经办人员
B. 客户经理
C. 经营部门负责人
D. 其他相关业务人员
[多项选择]对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）
A. 银行营业网点经办人员
B. 银行客户经理
C. 客户
D. 代理人
[多项选择]个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A. 银行营业网点经办人员
B. 国际业务结算人员
C. 客户经理
D. 经营部门负责人
[多项选择]对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）
A. 单位因撤并、解散需终止的
B. 单位因宣告破产或关闭原因终止的
C. 注销、被吊销营业执照的
D. 因迁址等需要变更开户银行的
[多项选择]对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）
A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B. 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. 未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
[多项选择]对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）
A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B. 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. 未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
[多项选择]对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A. 银行营业网点经办人员
B. 国际业务结算人员
C. 客户经理
D. 经营部门负责人
[判断题]按照个人存款实名制的有关规定，办理个人存款账户业务时，必须由本人持本人身份证件办理。（）
[多项选择]对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）
A. 开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B. 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
[多项选择]《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括（）
A. 活期存款账户；
B. 定期存款账户；
C. 定活两便存款账户；
D. 通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。
[单项选择]代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登（）记的身份证件上的姓名和号码。
A. 任意一方
B. 代理人
C. 被代理人和代理人
D. D.被代理人任意一方
E. 代理人
F. 被代理人和代理人
G. 被代理人
[单项选择]根据个人存款账户实名制规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示（），使用实名。
A. 本人工作证件
B. 本人收入证明
C. 本人学历或职称证件
D. 本人身份证件
[填空题]个人结算账户是办理资金（）业务的人民币存款账户。
[判断题]“富利宝”个人自动转存定期存款业务是一项活期存款与定期存款业务相结合的新产品，可实现活期存款账户自动转存定期存款功能。
[单项选择]单折业务的个人活期存款账户包括结算账户和（）。
A. 借记卡账户
B. 理财账户
C. 储蓄账户
D. 贷款账户
[判断题]单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
[多项选择]有权扣划个人存款账户存款的有（）
A. 人民检察院
B. 税务机关
C. 人民法院
D. 公安机关
[多项选择]存款人撤销基本存款账户、临时存款账户、专用存款账户、一般存款账户，需提供《撤销银行结算账户申请书》，下列（）等可作为撤销账户原因填写在“销户原因”栏。
A. 转户、撤并
B. 解散、宣告破产
C. 关闭
D. 被吊销营业执照
E. 被吊销执业登记证
[判断题]撤销银行结算账户时，应先撤销基本存款账户，然后再撤销一般存款账户、专用存款账户和1临时存款账户。（ ）
