更多"[判断题]分行应按要求对特约商户进行准入审查，且分行负责特约商户拓展和"的相关试题:
[多选题]发展特约商户的准入条件是（ ）。
A.合法经营
B.证照齐全
C.有一定规模的经营场所
D.年销售额在当地较大
E.信誉良好
[单选题]拓展人员应自新签约特约商户审批通过后____个工作日内对特约商户进行现场或电话回访
A.3
B.5
C.10
D.15
[单选题]特约商户《协议书》《特约商户资料变更申请书》《特约商户开通特殊交易申请表》《征信查询授权书》复印件、征信查询记录、身份核查记录、现场调查报告等由拓展网点保管，保管期限截止到商户注销后____年
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久
[多选题]个人通过电子渠道办理外汇业务的，银行应按哪些要求履行业务准入风险防控。（ ）
A.客户前往柜面开通网上银行等电子渠道时必须进行身份联网核查。
B.开通网上银行客户本人持有效实名身份证件和银行有效账户，并前往网点柜面或登录银行门户网站新用户注册开通网上银行，可委托他人代为办理。
C.一个客户在同一银行仅能开通一个网上银行，已开通网上银行的客户持其名下其他账户开通网上银行，该账户将自动下挂至客户已有网上银行中。
D.网上银行开通后如客户需要向外进行转账、支付等资金类交易，须另行领用身份认证工具。身份认证工具的领用须由客户持本人有效实名身份证件前往银行网点柜面办理或登录电子银行各渠道申请领用。
E.银行应通过电子渠道对客户办理个人外汇业务当遵守适用的法律法规、规章及监管制度进行风险提示。对于个人出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理、通过借用他人额度或其他任何方式规避额度及真实性管理等行为进行警示。
F.银行应定期对网上银行业务进行汇总排查，对交易金额较大，交易次数频繁的账户进行关注，判断资金流向是否合法、合规，如发现异常，发现可疑、异常交易情况的，应不予办理，并及时报告当地外汇局。
[多选题]特约商户是犯罪分子利用银行卡进行诈骗活动的重要场所，洮南联社应加强对特约商户的业务指导和人员培训，对于双方的责任和义务，要用协议的形式予以明确。凡属下列情况的，特约商户应负主要责任：（ ）
A.受理假冒卡、伪卡等。
B.签购单签名与卡背面签名不相符，受理时未被发现。
C.特约商户工作人员与持卡人串通作案。
D.套取现金,特约商户泄漏账户和交易数据信息。
[单选题]根据经营场所不同，特约商户包括实体特约商户及（ ）。
A.移动特约商户
B.网络特约商户
C.电信特约商户
D.联通特约商户
[单选题]各行拓展特约商户，应当遵循（）原则，以确保特约商户依法合规经营。
A.了解你的客户
B.属地化
C.市场竞争
D.有效风险控制
[多选题]行内系统在对特约商户进行批量入账时，对入账失败原因为（）的商户账务，自动挂账营业机构“银联卡其他应收款”和“银联卡应付款项”账户。
A.透支报错
B.商户已注销
C.商户注册档记录不存在
D.卡状态不正常
[单选题]本行业务拓展人员按照要求对特约商户信息和资质情况进行初审，填写（ ），并将相关纸质材料提交所在收单机构营业部。 厦国银发〔2018〕142号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构收单业务管理办法》的通知
A.《商户日常检查表》
B.《客户身份尽职调查表》
C.《商户信息调查表》
D.《厦门国际银行股份有限公司特约商户入网申请表》
[多选题]对满足下列条件的特约商户,我行可与其解约。商户在收到《特约商户解约通知单》后,与我行办理正式解约手续。条件包括:( )
A.商户三个月内无交易记录或商户每月平均交易金额未达到签约前预计金额;
B.商户营业项目与本行现行规定可签约的行业不符;
C.商户违反特约商户协议书或中国银联.国际信用卡组织(公司)的操作规定,被同业列入拒绝往来的黑名单或被中国银联.国际信用卡组织(公司)列入商户黑名单;
D.商户交易中接受的信用卡有伪卡.过期卡.止付卡.变造卡等,且经查证商户有串通行为;
[单选题]收单经办行拓展特约商户，应当遵循（）原则，确保所拓展特约商户是依法设立从事合法经营活动的商户。
A.了解你的客户
B.实名制
C.名单制
D.签约制
[判断题]法人机构要加强对特约商户的培训和管理，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。
A.正确
B.错误
[单选题]本行为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（ ）日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。 厦国银发〔2019〕214号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构人民币单位银行结算账户管理办法补充规定》的通知
A.30
B.60
C.90
D.120
[判断题]条码支付收单业务，是指本行与特约商户签订收单业务受理协议，在特约商户按约定受理基于条码技术的支付方式并与付款人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。 厦国银发〔2018〕142号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构收单业务管理办法》的通知
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（ ）日或者入网后连续正常交易不满（ ）日的特约商户提供T+0资金结算服务。
A.30,90
B.90,60
C.30,60，
D.90,30
[多选题]收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（ ）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
A.套现
B.洗钱
C.欺诈
D.移机
[多选题]获准办理小额取现业务的特约商户，农村信用社须提供专门的业务标准牌，并在特约商户营业场所显著位置公布（ ）方便农户。
A.服务项目
B.收费标准
C.农信社客服电话
D.维护电话
