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[单选题]银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过( )万元，应采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
A.1
B.2
C.5
D.10
[多选题]自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的哪些内容？( )
A.金额
B.日累计限额
C.笔数
D.按累计限额
[多选题]单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，若存款人在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但具有下列哪些特征确为可疑交易的，应关闭改单位银行结算账户的网上银行对外转账功能？( )
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模.经营活动明显不符
E.其他可疑情形的
[判断题]兴业银行柜面和自助渠道可受理行社客户银银转账业务申请。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]《全省农村商业银行柜面操作“70条严禁”》规定，严禁个人以单位和个人名义参与、协助客户之间的（ ）活动
A.A、业务
B.B、贷款
C.C、存款
D.D、资金借贷
[判断题]银行端缴税的柜面渠道仅支持转账缴税。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某银行员工在柜面转账过程中,未按客户要求转入相应账户,而是将资金转入其关联账户,在后台授权过程中被发现,并对该员工进行控制,报送公安机关调查。案件发生后,该银行应以《案件风险信息(成功堵截)》格式上报,依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,成功堵截的案件或事件,应纳入案件统计。( )
A.正确
B.错误
[判断题]个人可通过手机银行及柜面两种渠道进行个人柜台债券的买入操作( )
A.正确
B.错误
[判断题]《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》提出，要简化个人活期储蓄账户转为个人银行结算账户的手续。柜面在受理新的个人活期一本通账户开户申请时，应一律以个人银行结算账户开户，并按照相关规定办理手续，同时做好个人银行结算账户开户信息的申报工作。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]当商业银行开户单位签发转账支票，偿还他行开户单位债务时，该商业银行资金头寸（）。
A. 增加
B. 减少
C. 不变
D. 不定
[单选题]单位结算卡持卡人可至柜面办理现金存款业务，柜面通过网点平台（）单位结算卡柜面存款发起业务。
A.TE866
B.TE871
C.TE880
D.TE881
E.TE882
[单项选择]银行柜面工作人员李某在对客户解释什么是避险产品时说，“避险产品就是沿右风险 的产品，凭我们银行的实力，你这点投资都保证不了，那还能行吗”李某的这种做法有违( )。
A. 职业操守中的“公平对待”要求
B. 职业操守中的“信息披露”要求
C. 职业操守中的“了解客户”要求
D. 职业操守中的“授信尽职”要求
[多选题]个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户:( )
A.稿费、演出费等劳务收入。
B.个人债权或产权转让收益。
C.保险理赔、保费退还等款项。
D.农、副、矿产品销售收入。
[判断题]对于涉嫌电信诈骗等可疑交易的个人银行账户(可疑交易的个人银行账户,为经村镇银行反洗钱系统筛查并经反洗钱工作流程最终认定的可疑账户),村镇银行可根据其可疑程度暂停相关账户非柜面业务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单位银行卡账户的资金必须由其( )转账存入。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
[多选题]关于《郾城包商村镇银行柜面业务人员行为禁令》下列描述正确的是( )。
A.严禁将个人名章、密码交他人使用,或使用他人名章、密码办理相关业务。
B.严禁柜员办理本人业务;
C.严禁代客户签名、设置/重置/输入密码;
D.严禁代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务;
E.严禁获取客户密码,泄漏、擅自修改客户信息。
