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[多选题]根据《恒丰银行特种转账凭证管理办法》(恒银办发〔2016〕425)号文件,特种转账凭证使用范围中按规定可不征得客户同意或协议有明确约定的,银行主动从客户账户扣划款项的特定业务包括( )
A.客户因违反支付结算纪律扣划交纳罚款
B.银行短款按照制度规定核实后需要扣收客户资金的
C.法院等有权机关的司法扣划
D.客户账错账冲正
E.其他符合规定的主动扣款业务
[多选题]根据《恒丰银行特种转账凭证管理办法》(恒银办发〔2016〕425)号文件,营业室经理和网点分管副行长进行审批时,正确的有( )
A.认真审核业务办理依据;
B.审核无误后在特种转账凭证上签字确认;
C.审核无误后在特种转账凭证上加盖个人名章;
[多选题]根据《浙江民泰商业银行银行卡卡片管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕936 号), 以下关于废卡管理的行为中,正确的有()。
A.因客户申请换卡或销户而回收的废卡,若出现卡片实物严重破损卡面要素缺失芯片不可读等情况,导致无法识别客户信息时,各营业网点应直接进行作废处理,再为其办理其他业务
B.对于回收的废卡,带有磁条的卡片须作剪角破坏磁条等处理,金融 IC 卡还需作芯片破坏等处理
C.营业网点回收的废卡由柜面人员进行双人复核作废处理后,交由网点指定专人根据卡片作废原因在柜面业务子系统“废卡登记簿”中进行登记
D.分行辖内各营业网点应于每月 10 日前将废卡作系统核销处理,并将已核销的废卡与“废卡登记簿”等资料清单一并上交至分行营业部进行统一登记保管
[多选题]根据《浙江民泰商业银行银行承兑汇票业务管理办法》( 浙民泰银办发〔2021〕721 号),承兑申请人办理银行承兑汇票,应向开户所在营业机构提出申请,并如实填写《浙江 民泰商业银行承兑汇票申请书》,加盖企业公章和法定代表人(或授权代理人)章,并提供 以下资料:()。
A.承兑申请人基本情况资料
B.承兑申请人财物状况证明资料
C.本次申请承兑的商品购销合同
D.其他需要提供的资料
[判断题]根据《浙江民泰商业银行人民币个人银行存款账户管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕
439 号),通过电子渠道非面对面为客户开立ⅡⅢ类户时,开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码应一致。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《浙江民泰商业银行电子银行业务管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕866 号), 通过简易开户流程开立基本存款账户的小微企业,原则上不允许开通账户网银功能,确有需 要在尽职调查前开通企业网银的,日累计限额不得超过()。
A.2000
B.5000
C.10000
D.20000
[判断题]根据《浙江民泰商业银行电子银行业务管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕125 号), 通过简易开户流程开立基本存款账户的小微企业,原则上不允许开通账户网银功能,确有需 要在尽职调查前开通企业网银的,日累计限额不得超过 5000 元。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《浙江民泰商业银行电子银行业务管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕866 号), 个人客户申请签约专业版网上银行手机银行原则上年龄限制在 16 周岁(含)至 65 周岁
(含)之间。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《浙江民泰商业银行电子银行业务管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕866 号), 以下说法中正确的有()。
A.个人客户申请签约专业版网上银行手机银行原则上年龄限制在 18 周岁(含)至 65 周岁(含)之间
B.在我行开立活期结算账户的企业客户申请开通电子银行业务的,必须在该账户开户行办理
C.首次在我行开立电子银行的企业客户最少配备 1 名最多 5 名具有操作权限的操作员,每位操作员需持有一个USB-KEY
D.电子银行交易密码错误输入 3 次后自动锁定
[单选题]根据《浙江民泰商业银行企业银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕929 号),本行为企业开立的银行结算账户,自( )可办理付款业务。
A.开立之日
B.开立 3 个工作日后
C.开立 5 个工作日后
D.开立 7 个工作日后
[多选题]根据《浙江民泰商业银行企业银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕929 号),以下关于账户变更与撤销的说法中,正确的有()。
A.开户网点发现企业名称发生变更并及时通知企业办理变更手续,自通知之日起 15 日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户网点有权停止该账户的对外支付
B.企业出具的身份证明文件有效期到期后 30 内仍未更新身份证明文件,且未提出合理理由的,开户网点应当停止账户对外支付
C.开户网点停止支付后 60 日内,企业仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户网点应当中止账户业务
D.开户网点为企业变更撤销基本存款账户临时存款账户,应当于 2 个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
[判断题]根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2011〕496 号),无字号个体工商户开立银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章应为个体户字样加营 业执照载明的经营者姓名。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《浙江民泰商业银行长期不动户管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕272 号)规定,我行转不动户的周期为()天,转久悬未取专户的认定日为(),不动户状态满()年 的银行结算账户转入久悬未取专户。
A.365 天,12 月 20 日、1 年
B.365 天、12 月 25 日、1 年
C.365 天、12 月 31 日、1 年
D.365 天、12 月 31 日、2 年
[多选题]根据《浙江民泰商业银行协助查询冻结扣划管理办法》(浙民泰银办发〔2016〕
565 号)规定,人民法院要求我行协助冻结存款的,应向我行提供哪些材料?()
A.执法人员的工作证件
B.县级以上(含)人民法院签发的协助冻结通知书
C.冻结存款裁定书
D.生效的法律文书副本
[单选题]根据《浙江民泰商业银行金融产品销售录音录像管理办法》( 浙民泰银办发〔2019〕
57 号)规定,双录资料应至少保存到产品终止日起()后或合同关系解除日起()后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
A.3 个月
B.6 个月
C.9 个月
D.12 个月
[单选题]根据《浙江民泰商业银行运营远程授权及集中作业管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕
664 号)要求,营业机构故障应急处理由营业机构向上级运营管理部门提出转“本地授权” 申请,经逐级审批同意后,由()将授权模式改为本地授权。
A.分行运营管理部
B.集中授权中心
C.事后监督管理中心
D.总行运营管理部
[单选题]根据《浙江民泰商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕
908 号)规定,当日单笔或者累计交易人民币()(含)以上、外币等值()(含)美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的 现金收支,我行应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A.5 万 1 万
B.20 万 1 万
C.10 万 1 万
D.50 万 5 万
