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[判断题]对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。
A.正确
B.错误
[多选题]对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[判断题]办理业务中，风险提示该客户为高风险客户或客户配偶为高风险客户，该客户及其配偶可以作为借款人或共同借款人。
A.正确
B.错误
[多选题]各行办理业务过程中,应在遵循保密制度的前提下,结合客户洗钱风险等级,对高风险客户采取强化的风险控制措施,可酌情采取但不限于以下措施。()
A.进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
[单选题]全系统要遵循( )原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。
A.了解你的客户
B.知道你的客户
C.调查你的客户
D.走访你的客户
[判断题] 全系统要遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
A.正确
B.错误
[判断题]35． 风险规避是银行基于自身风险管理能力， 对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.正确
B.错误
[单选题]15． （ ） 是银行基于自身风险管理能力， 对不擅长且不愿承担风险的业务领域采取主动回避的风险管理策略。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险转移
D.风险补偿
[单选题]要加强信贷业务风险（），及时采取风险抵补措施，提升风险缓释能力。
A.预警及评估
B.评估及分析
C.评估及判断
D.分级及处置
[单选题]针对某项业务风险大，超出企业风险容忍度，企业决定取消该项业务，该企业对这一风险采取的风险管理策略是（ ）
A.规避风险
B.降低风险
C.转移风险
D.承受风险
[单选题]见习客户经理仅限于办理个人类低风险业务；初级客户经理办理个人类业务，配合调查法人类业务；()办理所有信贷业务。()
A.资深、首席客户经理
B.中级、首席客户经理
C.中级、高级、
D.中级、高级、资深、首席客户经理
[判断题]见习客户经理仅限于办理个人类低风险业务；初级客户经理办理个人类业务，配合调查法人类业务；中级、高级、资深、首席客户经理办理所有信贷业务。
A.正确
B.错误
