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[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。
A. 错误销售和不当销售
B. 销售欺诈
C. 营销人员资质缺失
D. 亏损
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 财政部
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明（），并要求客户抄录后签名。
A. 本人已经阅读上述风险提示
B. 本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
C. 本人已了解本产品存在风险
D. 本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。
A. 2008.9.24
B. 2007.12.31
C. 2006.9.24
D. 2005.11.1
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）、（）、（）、（）、和（）等。
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供（）、（）报告。
[单项选择]按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）以上。
A. 2万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 50万元
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（）的身份进行调查。
A. 银行
B. 内部调查员
C. 客户
D. 消费者协会工作人员
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应当制定并落实内部（）和（）措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（）。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单项选择]个人理财业务属于邮政储蓄业务的（）
A. 储蓄基本业务
B. 定活两便业务
C. 储蓄资金运营业务
D. 金融中间业务
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 关闭该商业银行
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[填空题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的（）、（）和测算的主要依据。
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
C. 责令停业整顿，并予以公告；
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[单项选择]（）不属于个人理财业务。
A. 理财顾问服务
B. 私人银行业务
C. 理财计划
D. 企业咨询业务
[单项选择]个人理财业务需（）办理。
A. 代理人
B. 本人
C. 客户经理
D. 均可
[单项选择]理财业务中包括个人理财产品服务和（）服务。
A. 电子商务
B. 代开发票
C. 账户管理
