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[单项选择]流动资金贷款支付对象明确且单笔支付金额超过（）应采用受托支付方式。
A. 30万元
B. 30万元（不含30万元）以上
C. 50万元
D. 50万元（不含50万元）以上
[多项选择]根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A. 未按约定用途使用贷款的
B. 未按约定方式进行贷款资金支付的
C. 未遵守承诺事项的
D. 突破约定财务指标的
E. 发生重大交叉违约事件的
[多项选择]中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求，贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。
A. 借款人依法经税务机关核准登记
B. 借款人信用状况良好，无重大不良记录
C. 借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
D. 项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，待贷款到位后能够按规定履行完固定资产投资项目的合法审批手续
E. 符合国家有关投资项目资本金制度的规定
[多项选择]根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（）
A. 信用状况下降
B. 不按合同约定支付贷款资金；
C. 项目进度落后于资金使用进度
D. 违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。
[单项选择]个人循环贷款的借款人出现以下哪些情况之一，贷款人应暂停个人循环贷款额度项下用款发放，并发起相应的额度冻结手续（）。
A. 在贷款人处办理的其它任一单笔贷款出现了30天以上的逾期
B. 在贷款人处办理的银行卡出现了透支并恶意拖欠
C. 需贷款发放后提供用途凭证的，借款人没有在规定时间内提供
D. 以上全是
[多项选择]根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》，以下何种情形，贷款人可根据合同约定停止贷款资金的发放支付（）
A. 信用状况下降
B. 贷款用途不符合约定
C. 项目进度超过资金使用进度
D. 化整为零，规避贷款人受托支付
[多项选择]对固定资产项目贷款，应采用贷款人受托支付方式的情形包括（）
A. 单笔金额超过项目总投资5%且额度在50万元人民币以上的贷款资金支付
B. 单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
C. 单笔金额超过项目总投资10%且额度在100万元人民币以上的贷款资金支付
D. 单笔金额超过1000万元人民币的贷款资金支付
[简答题]根据中国银行《流动资金贷款管理办法》规定，具备哪些情形的流动资金贷款，必须采取中国银行受托支付方式。
[多项选择]借款人有下列（）情形时，贷款人不得对其发放贷款。
A. 生产、经营或投资国家明文禁止的产品
B. 生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的
C. 建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的
D. 在企业合并、分立过程中，未清偿、落实原有贷款债务或提供相应担保的
E. 违反国家外汇管理规定的
[多项选择]持有贷款卡的借款人有下列情形之一者，中国人民银行应将其所持贷款卡注销（）。
A. 借款人被宣告破产
B. 借款人解散
C. 借款人依法被撤销
D. 借款人严重违反管理办法的行为
[多项选择]农户申请贷款应当具备以下条件（）。
A. 农户贷款以户为单位申请发放，并明确一名家庭成员为借款人
B. 借款人无重大信用不良记录
C. 在农村金融机构开立一般结算账户
D. 户籍所在地、固定住所或固定经营场所在农村金融机构服务辖区内
E. 借款人具备还款意愿和还款能力
[多项选择]个人住房接力贷款必须同时具备以下条件：（）
A. 共同借款人均具有完全民事行为能力
B. 共同借款人均要具有稳定的职业和收入，共同借款人收入之和具有偿还贷款本息的能力
C. 作为父母的借款人中年龄较大的一方不超过60周岁
D. 商品房预购（买受）人，对于子女已婚的，其配偶也可作为共同预购（买受）人
E. 共同借款人敞有贷款余额的住房累计不得超过套。
[多项选择]申请贷款的个人客户应具备以下基本条件（）。
A. 具有本地常住户口或本地有效居住身份
B. 有稳定、合法的收入来源，有按期偿还贷款本息的能力
C. 遵纪守法，品德优良，个人资信状况良好，没有不良信用记录
D. 能够提供贷款机构认可的担保或具备贷款机构认可的信用资格
E. 符合农合机构要求的其他条件
[多项选择]流动资金贷款要求借款人同时具备以下条件（）。
A. 借款人依法设立
B. 借款用途明确、合法
C. 借款人生产经营合法、合规
D. 借款人信用状况良好，无重大不良信用记录
E. 借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源
[多项选择]以下（）情形中，具备条件之一的，可以认定为工程转包。
A. 施工承包人未在施工现场设立项目管理机构、派驻项目经理及必备项目管理人员
B. 施工现场的项目经理及主要管理人员与合同约定的项目经理及主要工程管理人员不符
C. 总承包人将整个工程分派给2个项目部组织施工
D. 总承包人将其承包的全部建设工程肢解以后以分包的名义分别转给其他承包人
E. 施工现场的项目经理及主要工程管理人员与承包人之间无劳动合同及社会保险关系
[多项选择]有（）情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，构成贷款诈骗罪。
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的
B. 使用经济合同不能履行的
C. 使用虚假的证明文件的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
[多项选择]符合如下情形之一的人民币公司贷款，利率必须上浮：（）
A. 借款人信用评级为CCC级及以下的客户。
B. 产能过剩行业（包括钢铁、水泥、煤化工、多晶硅、风电设备、造船）和我行行业信贷投向指引中被列为压缩类的行业（包括炼焦、电解铝、铁合金、电石、平板玻璃）贷款。
C. 借款人在我行存量贷款分类为次级及以下。
D. 最近3年在我行或他行曾出现逾期或欠息等违约记录的。
E. 纳入非不良客户主动退出清单的。
[多项选择]中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，具备以（）条件，自然人可以向贷款人申请个人贷款。
A. 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民
B. 贷款用途明确合法
C. 贷款申请数额、期限和币种合理
D. 借款人具备还款意愿和还款能力
E. 借款人信用状况良好，无重大不良信用记录
[多项选择]《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形（）的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过50万元人民币的
B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的
D. 法律法规规定的其他情形的
