更多"银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何"的相关试题:
[单项选择]应某客户请求，银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品，其说法中符合保险合规销售规定的有（）
A. 投资连结保险可获得较高的收益，且保险公司为收益提供了相应的担保。
B. 万能保险现在的每月结算利率达到6%，你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。
C. 分红保险每年分红水平不定，往年分红水平只能作为参考。
D. 重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。
[多项选择]应某客户请求，银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品，其说法中不符合保险合规销售规定的有（）
A. 投资连结保险可获得较高的收益，且保险公司为收益提供了相应的担保。
B. 万能保险现在的每月结算利率达到6%，你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。
C. 分红保险每年分红水平不定，往年分红水平只能作为参考。
D. 重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。
[单项选择]客户经理在介绍代理保险产品时，说：“……您说的对，您是一家之主，应该着重在保障上，因此我建议您选择计划A的规划，才能符合您的需求跟想法……”。这种技巧是（）。
A. 利用人性的弱点
B. 善用客户的观点
C. 应用“比较表”
D. 利用第三方影响力或客户从众心理
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[多项选择]商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A. 学历情况
B. 投资目地
C. 财务状况
D. 投资经验
E. 同学关系
F. 风险认知和承受能力
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务
B. 个人理财业务
C. 理财计划
D. 私人银行业务
[单项选择]建设银行理财卡包括（）个系列的理财产品。
A. 5
B. 6
C. 7
D. 8
[单项选择]在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是（）。
A. 告知
B. 保证
C. 禁止反言
D. 弃权和禁止反言
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ）
[多项选择]B2C理财直付商户申请开通中国银行理财直付服务，以下对银行职责分工描述正确的是：（）
A. 各一级分行电子银行业务主管部门负责按照上述商户申请的资质要求进行准入审批。
B. 协助银行卡部门填写《中国银行网上收单特约商户申请审批表》，注明审批结果。
C. 审批可由一级分行电子银行部门发起，也可由二级分行发起，但最终审批必须由一级分行电子银行部门完成。
D. 各一级分行可成立由分行电子银行部门、银行卡部门、信息科技部门等组成的工作小组，并确定小组负责人，由工作小组负责落实后续商户签约及服务等相关工作。
[多项选择]B2C理财直付商户申请开通中国银行理财直付服务，应向中国银行提交以下申请材料是：（）
A. 工商企业基本资质材料(必须提供)。
B. 理财产品销售资质证明（根据商户性质提供）。
C. 互联网经营许可(根据商户提供互联网服务性质提供)。
D. 填写相应的网银申请表格和其他证明材料。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
A. 客户要求
B. 理财合同约定
C. 业务人员专长
D. 收益最大化原则
