更多"如果一家银行的利率敏感性缺口为正值，当市场利率上升时，净利息收入（）。"的相关试题:
[单项选择]如果银行的利率敏感性缺口为负，则下述哪种变化会增加银行的收益（）。
A. 利率上升
B. 利率下降
C. 利率波动变大
D. 利率波动变小
[单项选择]激进的利率风险管理方式下，如果商业银行预期市场利率将上升，就应（）其正缺口或减少其负缺口。
A. 缩小
B. 保持
C. 向0靠近
D. 扩大
[简答题]何为利率敏感性缺口？在不同的缺口下，利率变动对银行利润有何影响？
[单项选择]久期缺口可以用来衡量银行总体利率风险的大小，缺口绝对值越（），银行净价值相对资产的变动比率随利率的变动就越大，银行所承受的总体利率风险就越大。
A. 小
B. 接近0
C. 大
D. 任意数值
[单项选择]（）利率风险管理是指商业银行在预期市场利率变动的条件下，根据目前利率敏感性缺口或久期缺口状况，主动调整资产负债结构，改变其缺口现状，以争取更多收益的利率风险管理方式。
A. 保守的
B. 中性的
C. 激进的
D. 其他
[单项选择]商业银行在计量银行账户利率风险过程中，对于（），商业银行应至少按季监测重定价缺口和利率平移情景模拟的结果，评估（）对银行整体收益和经济价值的可能影响。
A. 重新定价风险
B. 基准风险
C. 收益率曲线风险
D. 期权性风险
[单项选择]一般来说，银行的利率敏感性缺口绝对值越（）（不论正值还是负值），银行所承受的利率风险也就越大。
A. 可大可小
B. 小
C. 大
D. 接近0
[单项选择]当利率下降时，借款人会倾向于提前偿还贷款，从而导致银行利息收入的减少；当利率上升时，机会成本和获利冲动会使存款人提前提取存款，从而影响银行的资金来源。该情景描述的利率风险来源是（）。
A. 重定价风险
B. 基差风险
C. 收益率曲线风险
D. 期权风险
[单项选择]如果贷款账户利率类型选择浮动利率，人民银行基准利率为6，“利率增量”输入5，且“利率增量选项”选择“1：按浮动值计算”，则账户执行的利率是（）
A. 6.05
B. 6.50
C. 6.00
D. 5.50
[单项选择]某银行以短期存款匹配长期固定利率贷款，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，而存款的利息支出却会随着利率的上升而增加，从而导致银行未来的收益减少，描述的是（）。
A. 收益率曲线风险
B. 重定价风险
C. 基准风险
D. 选择权风险
[单项选择]在现实中，商业银行对其产品定价和期限的决定并不一定拥有充分自主权，如果一家商业银行能够根据未来利率的变动趋势成功地调整其缺口来获得更大的盈利，那么蒙受损失者必定是（）。
A. 该行的客户或者存款人
B. 该行的股东
C. 该行的员工
D. 该行的高管
[单项选择]银行利率一般不包括（）利率。
A. 年
B. 月
C. 日
D. 季
[单项选择]
利率的变动对股市行情的影响最为直接和迅速。一般来说，利率下降时，股票价格就上涨；利率上升时，股票价格就会下跌。对利率上升导致股票价格下降这一现象的合理解释是（）
①公司贷款成本增加，投资者预期企业利润减少
②股票市场持续低迷，投资股票收益低于储蓄存款
③投资者调整投资方向，部分资金转向银行储蓄和债券
④商业银行是社会再生产顺利进行的纽带，储蓄存款可为经济建设筹集资金
A. ①④
B. ①③
C. ②③
D. ③④
[单项选择]
利率的变动对股市行情的影响直接迅速。一般来说，利率下降时，股票价格就上涨；利率上升时，股票价格就会下跌。对利率上升导致股票价格下降这一现象的合理解释是（）
①公司贷款成本增加，投资者预期企业利润减少
②股票市场持续低迷，投资股票收益低于储蓄存款
③投资者调整投资方向，部分资金转向银行储蓄和债券
④商业银行是社会再生产顺利进行的纽带，储蓄存款可为经济建设筹集资金
A. ①③
B. ①④
C. ②③
D. ③④
[单项选择]
利率的变动对股市行情的影响直接和迅速。一般来说，利率下降时，股票价格就上涨；利率上升时，股票价格就会下跌。对利率上升导致股票价格下降这一现象的合理解释是（）
①公司贷款成本增加，投资者预期企业利润减少
②股票市场持续低迷，投资股票收益低于储蓄存款
③投资者调整投资方向，部分资金转向银行储蓄和债券
④商业银行是社会再生产顺利进行的纽带，储蓄存款可为经济建设筹集资金
A. ①③
B. ①④
C. ②③
D. ③④
[单项选择]保守的缺口管理是指商业银行在日常经营过程中为规避利率风险，尽量做到资产和负债的匹配与均衡，保持缺口（利率敏感性缺口或久期缺口）（）。
A. 为零或接近零风险
B. 为正
C. 为负
D. 任意数值
[单项选择]若银行对利率走势预测正确的话，缺口越大，收益也越大。此所谓（）。
A. 高风险
B. 高风险高收益
C. 克服利率风险
D. 套利
[单项选择]若利率上升时，保险商品需求量会（）
A. 上升
B. 下降
C. 不变
D. 没关系
[单项选择]市场风险管理中的久期缺口同样可以用来评估利率变化对银行某个时期的流动性状况的影响：当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A. 正值
B. 负值
C. 零
D. 一
