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[单项选择]对于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的主要风险点描述不正确的是（）
A. 客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
B. 付款账户是否真实、有效、合规。
C. 理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
D. 对“理财产品批量撤销“交易错误操作的产品信息是否及时恢复。
[单项选择]按广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的规定，以下不属于操作“[243101]理财产品信息录入“交易所需录入的信息的选项是（）
A. 理财产品的产品编号
B. 理财产品的发行总额
C. 理财产品的认购起点金额及递增金额
D. 本次业务的经办人
[多项选择]中银理财的风险点目前主要来自于（）。
A. 理财服务流程
B. 客户管理
C. 理财服务人员
D. 理财服务系统
[单项选择]在广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的交易处理中，能够实现对理财产品额度进行分配功能的操作是（）
A. 通过“[243102]理财产品要素功能操作“交易
B. 通过“[243106]理财产品销售额度分配“交易
C. 通过“[243107]理财产品销售额度查询及调配“交易
D. 通过“[243101]理财产品信息录入“交易
[多项选择]按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）
A. 分发的报文是否在有效期内
B. 没及时处理需要手工分发的报文
C. 报文分发错误
D. 报文没有及时接收，影响业务的开展
E. 打印的报文与客户提交的信息不一致
[多项选择]按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有（）
A. 客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全。
B. 单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C. 客户号是否属于开卡本单位，开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D. 开卡过程中是否有断开的情况。
E. 是否操作账户过账限制交易，限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
[多项选择]按广东农信社金摇篮理财业务理财产品销售的业务受理要求，对公客户法人代表办理业务所需提交的材料有（）
A. 法人身份证及复印件
B. 企业营业执照及复印件
C. 预留印鉴
D. 组织机构代码证及复印件
E. 单位委托授权书
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。
A. 错误销售和不当销售
B. 销售欺诈
C. 营销人员资质缺失
D. 亏损
[多项选择]业务印章管理主要风险点在于（）
A. 未按规定的使用范围使用印章，或使用未备案的个人名章和业务印章
B. 营业中临时离柜，未严格执行“人离柜，章.押收起”规定，有可能引发各类后果
C. 营业终了及非营业时间，印章未入库或保险柜保管
D. 柜员离岗时擅自将印章交他人代为保管或使用
E. 已停用的印章没有及时上缴
[单项选择]不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）
A. 审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
B. 审核付款账户是否真实、有效、合规。
C. 审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
D. 审核客户的账户资金是否充足。
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[多项选择]按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于汇入汇款业务主要风险点的有（）
A. 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致
B. 申报信息没有及时上报或申报有误
C. 复核柜员把关不严
D. 没有根据汇款类别入相对应的客户账
E. 由于报送的信息不正确，造成银行损失
[多项选择]广东农信社银行卡业务规定，以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有（）
A. 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全
B. 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件
C. 个人卡代理办理，是否出具代理人及持卡人有效身份证件
D. 对死亡等特殊情况，需要出具"死亡证明书"办理挂失
E. 未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
[多项选择]按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）
A. 手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致
B. 申报信息没有及时上报，或报送信息有误
C. 漏收手续费
D. 所出具的见证文件存在错误
E. 主管业务复核把关不严
[单项选择]中国银行业监督管理委员会负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理，（）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。
A. 证监会
B. 国家外汇管理局
C. 发改委
D. 财政部
[多项选择]按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）
A. 申报信息没有及时上报
B. 该网点不具备受理该业务的权限
C. 复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错
D. 系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符
E. 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致
[多项选择]广东农信社国际业务对资金业务的规定，以下属于代理远期结售汇业务的主要风险点的有（）
A. 代理远期结售汇登记时，操作柜员输入的交易数据与实际合同不一致，而复核人员也没有检查出来
B. MT202报文信息输入不正确，导致头寸无法正常到达
C. 该网点不具备受理该业务的权限
D. 对头寸把握不准确，调度的资金不合理，导致日常业务清算不能正常处理
E. 代理远期结售汇交割已经全部完成后，没有把"是否已交割"的标志置为"是"
[多项选择]广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）
A. 额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用
B. 额度的维护操作不正确导致维护失败
C. 额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致
D. 维护完成后没有联动收取客户手续费用
E. 没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致
[多项选择]以下对于广东农信社金摇篮理财业务理财产品资金归集与兑付的交易处理描述正确的有（）
A. 通过"[243113]理财产品资金归集"交易对认购金额进行解控、归集，将客户的认购款扣划至理财专户。
B. 通过"[243114]理财资金归集结果查询"交易可查询理财资金归集交易结果，并返回清单。
C. 通过"[243115]理财产品归集重提"交易可对失败笔数（未归集的客户资金）进行重提理财资金归集交易。
D. 通过"[243118]理财产品兑付本金以及收益"交易可将客户的本金及收益兑付到客户协议账户。
E. 通过"[243121]理财产品兑付结果查询"交易可查询理财产品兑付交易结果并打印清单。
