更多"[单选题]关于客户的次级信息,下列说法正确的是( )。 "的相关试题:
[单选题]关于客户的次级信息,下列说法正确的是
I.次级信息是指客户的个人和财务资料
II.次级信息包括由政府部门和金融机构公布的宏观
经济数据
III.次级信息靠交流和问卷调查相组合的方式来获
得
IV.次级信息可以靠数据库获得
A.Il 、 lV
B.l ll 、 IV
C.I 、 II 、 III 、 IV
D.I 、 II 、 III
[单选题]关于客户的初级信息,下列说法正确的是( )。 I.初级信息是指客户个人和财务资料 Ⅱ.初级信息是由政府部门或金融机构公布的宏观经济
数据 Ⅲ.初级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得 Ⅳ.初级信息靠数据库来获得 (1分,扣1.0分)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅳ
C.I、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
[多选题]关于居民个人和非居民个人的说法，不正确的是（ )。
A.中国境内无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满183天，属于居民个人
B.我国以单一的居住时间标准划分个人所得税的居民个人和非居民个人
C.支付所得的单位或者个人，为非居民个人的扣缴义务人
D.在一个纳税年度内在中国境内居住累计不超过90天的，其来源于中国境外的所得，由境外雇主支付并且不由该雇主在中国境内的机构、场所负担的部分，免予缴纳个人所得税
[多选题]下列关于道德是人们用来评价个人和自己言行的错误说法是（ ）。
A.思想品质
B.修养程度
C.善恶评价
D.标准与尺度
[多选题]7下列对客户身份信息更新说法正确的是："
A.客户身份信息更新可以通过金太阳APP、网上营业厅办理；
B.办理环节系统自动核验证件是否过期、是否身份信息存疑等；
C.系统自动对客户进行人脸识别；
D.对客户身份证件进行OCR，对于不是最新证件的自动拦截。"
[多选题]客户账户反洗钱身份信息说法正确的是："
A.个人客户反洗钱身份信息：姓名、性别、证件类型、证件号码、证件有效期、联系电话、职业、行业、联系地址、国籍；
B.机构客户反洗钱身份信息：名称、注册地址、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期、控股股东或者实际控制人、受益所有人、法定代表人及授权办理业务人员的姓名、身份证明文件类型、号码和有效期等。
C.对于客户反洗钱身份信息不完整或不真实，或留存证件已失效的，视为客户身份信息存疑账户。"
[多选题]移交客户信息时,以下对按客户管户权、客户资料、按产品移交的说法正确的有( )
A.按产品移交只移交该客户的“借款合同”
B.按客户管户权移交是将“客户资料、借款合同和借据”一并移交
C.按客户资料移交只移交该客户的“客户信息”
D.按产品移交只移交该客户的“借款合同和借据”
E.可以批量进行移交业务,批量移交接收后,立即生效
[多选题]关于客户指令下列说法正确的()。
A.客户指令在本行未处理前,经客户申请,可以撤销
B.客户在网上银行直接申请和客户到本行营业网点书面申请
C.客户需要修改指令的,应在指令未处理之前撤销后重新发起
D.指令已处理的,不得修改
[单选题]下列关于客户信息维护功能的相关说法不正确的是（ ）。
A.客户信息修改实现了对存量客户信息的维护
B.系统提示客户刷身份证，刷完身份证后系统进入身份审核
C.如果当前用户为存量客户，则进入客户资料修改界面，如果当前用户为新用户，返回“客户信息不存在”
D.人脸识别通过后，无需进行审核授权，客户签字确认后，业务办理完成
[多选题]对于A类客户，以下说法正确的是（）。
A.以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据
B.以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单、进口合同或发票
C.以预付货款方式结算的，审核进口货物报关单、进口合同或发票
D.以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票
[多选题]客户信息保护，以下说法正确的是：_________。
A.客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行金融服务的信任感和美誉度。
B.加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。
C.银行应在客户明示授权使用的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。
D.依法出售业务过程中知悉的客户信息。
[多选题]3下列对机构客户身份核查说法正确的是（）"
A.分支机构应每年对机构客户通过企信网或组织机构统一社会信用代码查询平台核实企业身份，根据开户要求的相关信息逐个核对。
B.机构存续的，应持续收集机构客户的受益人信息，并对受益人进行持续识别；持续搜集机构董事会、高级管理层、股东名单，各股东持股数量以及持股类型等信息。客户不配合提供材料的，分支机构应当对该账户按客户身份存疑处理。
C.机构已吊销的，按客户身份不真实管理要求处置。
[多选题]5下列对机构客户身份核查说法正确的是（） "
A.分支机构应每年对机构客户通过企信网或组织机构统一社会信用代码查询平台核实企业身份，根据开户要求的相关信息逐个核对。
B.机构存续的，应持续收集机构客户的受益人信息，并对受益人进行持续识别；持续搜集机构董事会、高级管理层、股东名单，各股东持股数量以及持股类型等信息。客户不配合提供材料的，分支机构应当对该账户按客户身份存疑处理。
C.机构已吊销的，按客户身份不真实管理要求处置。"
[单选题]以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )
A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私
C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后,由客户自行选择是否购买其产品或服务
[单选题]下列关于智能等候区客户营销的说法不正确的（ ）。
A.若智能等候区客户较少时，可进行一对一的金融业务宣传，为客户提供专属金融服务
B.若等候的客户在5人左右，可以组织“厅堂沙龙”，即在客户等待的间隙简明扼要地向客户介绍金融产品、增值服务或金融知识
C.若等候的客户非常多，则由大堂经理或厅堂营销经理实行一对一地分流引导
D.对于在智能等候区的客户，通过与客户的深入交流了解客户实际需求，并为客户提供业务咨询或合理化建议，发掘客户的潜在需求
