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[单项选择]关于评级展望，以下表述错误的是（）。
A. 评级展望是客户评级级别的重要补充
B. 评级展望是在评级级别的基础上，对客户未来1年内信用走向预判
C. 评级展望分为“正面”、“稳定”、“负面”和“待定”等4类
D. 涉及重大项目投产上线、技术或产品升级改造、国家专项补贴、奖励等事件，预计未来1年客户评级级别可能得到提升的客户，可评为“稳定”
[单项选择]关于模型评级，以下表述错误的是（）。
A. 模型评级是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式
B. 模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素
C. 采用“模型评级”方式进行客户评级时，评级人员应首先通过非零售客户评级系统（以下简称“IRBS”）进行测评，得到模型初评级别，再考虑评级推翻因素，对模型初始级别进行调整，确定最终评级级别
D. 模型评级结果不可以推翻
[多项选择]在非零售客户评级中，关于业务评级，以下表述正确的是（）。
A. 业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
B. 业务评级分为16个级别，级别符号以客户评级级别符号加注“*”表示
C. 业务评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式
D. 小微企业、“融资增信”客户评级已进行向上推翻的，其业务评级不得再进行增信
[多项选择]关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。
A. 客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节
B. 客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作
C. 在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节
D. 采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定
[多项选择]关于非零售客户评级更新，以下表述正确的是（）。
A. 内部评级结果确定后，应及时对客户和债项风险状况的变化情况进行跟踪，并适时对内部评级结果进行更新
B. 按照实现方式的不同，客户（业务）评级更新分为系统批处理更新、系统自动触发更新和人工更新
C. 保证人客户评级更新采用人工更新方式
D. 当满足风险预警条件时，系统将自动触发评级更新
[多项选择]关于非零售客户评级方式，以下表述正确的是（）。
A. 客户评级级别的确定可采用“模型评级”、“分池评级”和“专家评级”三种方式
B. 业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
C. 客户评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式。
D. 对于仅办理简式快速信贷业务的小微企业客户群，可由各一级分行自行决定统一选择“模型评级”或“分池评级”方式确定评级级别，但只能选择一种评级方式
[单项选择]关于评级基础信息，以下表述错误的是（）。
A. 信用等级评定要以充足、准确的信息为基础
B. 对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表
C. 对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险
D. 对存在违规违法行为被主管部门处罚或向XX银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
[单项选择]（）以下关于信用评级机构的表述正确的是：
A. 信用评级机构主要是对普通股股票进行评级
B. 信用评级越低的证券越值得购买
C. 信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任
D. 债券一般不需要进行信用评级
[单项选择]银行在接到监管部门关于监管评级综合评级结果的通报后，如果对综合评级结果有异议，应当在（）个工作日内向监管部门提出反馈意见。
A. 8
B. 9
C. 10
D. 11
[多项选择]关于同业拆借市场中证券公司信息披露的表述正确的是（）
A. 若股权发生变更，不需要进行披露
B. 已经成为上市公司的证券公司仍应履行在同业拆借市场的信息披露义务
C. 每年7月20日以前，披露当年6月30日的资产负债表、净资本计算表、当年1—6月的利润表及利润分配表
D. 每年1月20日以前，披露上年末的资产负债表、净资本计算表、上年度的利润表及利润分配表
[单项选择]下列关于集合资产管理计划信息披露的表述，错误的是（）。
A. 集合计划推广期间，证券公司、代理推广机构应当将计划说明书，集合资产管理合同文本和推广材料置备
B. 证券公司、代理推广机构应当介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征
C. 证券公司、代理推广机构应当充分提示投资风险
D. 集合计划存续期间，证券公司应当每季度向客户寄送对账单
[单项选择]在业务计划阶段，审计师对车辆维修部门进行实地观察，并以备忘录摘要的形式对结果做出以下表述（）“我们注意到维修车库的条件非常恶劣，周围的栅栏需要适当的修理”以下哪项信息标准有可能被违反（）
A. 充分性
B. 可靠性
C. 相关性
D. 没有违反标准
[多项选择]以下关于评级授信组合流程说法正确的是（）
A. 开户行负责评级授信组合流程的发起和初步调查
B. 评级授信流程组合后，审批权限为同一级行时，从调查、审查、审批等每一个环节应为同一人
C. 只有未进入CM2006系统流程的评级、授信申请，才能进行流程组合
D. 评级授信流程组合后，CM2006系统中只有在开户行申请与有权人签批两个环节才能进行拆分
[单项选择]关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）
A. 新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
B. 由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
C. 由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
D. 涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程
[多项选择]以下表述正确的是（）
A. 新入职同学一个月未登陆云平台上线服务，做清退处理
B. 新入职同学两个月未登陆云平台上线服务，做清退处理
C. 我和室友都是云小二，今天我选班了但是临时有事，就提供密码，让室友帮我服务客户
D. 我的密码是私人信息，云平台是我的个人权限，不可委托任何人登陆
[多项选择]以下表述正确的有（）
A. 单位客户办理汇款，申请签发银行汇票、本票、银行承兑汇票，购买商业承兑汇票或支票等重要空白凭证时，只能到开户行
B. 个人客户办理汇款，申请签发银行汇票、本票时，可到我行任一机构，但必须持存折或卡、凭密码办理
C. 无论单位客户还是个人客户，送存转账支票、银行本票、银行汇票时，可到我行任一机构
D. 交换提入、支付系统汇入的收款人开户行非本机构的，仍可办理入账
