[多选题]贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚：（）；未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；有其他严重违反本办法规定的行为的。
A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的
C.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D.未按本办法规定签订贷款协议的
E.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

[多选题]7贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条.第48条规定对其进行处罚:(.);未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;有其他严重违反本办法规定的行为的。
A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的;.
B.与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的;
C.超越.变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;.
D.未按本办法规定签订贷款协议的;.
E.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的;

[多选题]0在固定资产贷款业务管理上,贷款人出现下列(.)情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第三十八条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》.第四十六条.第四十八条规定对其进行处罚:
A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B.与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的
C.超越.变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D.未按本办法规定签订贷款协议的
E.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
F.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的

[多选题]根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》三十七条的规定采取监管措施。
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的
B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C.贷款调查、风险评价未尽职的
D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

[判断题]3对于与贷款同比例的项目资本金到位前发放固定资产贷款的银行机构，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》.第四十六条.第四十八条规定对其进行处罚。（.）
A.正确
B.错误

[判断题]我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业协会应依照该办法对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。
A.正确
B.错误

[判断题]3银行业协会应依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。
A.正确
B.错误

[多选题]《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：
A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的
E.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

[多选题]根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施
A.未按约定用途使用贷款的
B.未按约定方式进行贷款资金支付的
C.未遵守承诺事项的
D.突破约定财务指标的

[多选题]：根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A.未按约定用途使用贷款的
B.未按约定方式进行贷款资金支付的
C.未遵守承诺事项的
D.突破约定财务指标的

[多选题]商业银行违反《个人信用信息基础数据管理暂行办法》第38条、第39条的规定情形（ ）。
A.中国人民银行可以建议商业银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B.中国人民银行可以建议商业银行罢免相关责任人员
C.涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理

[多选题]贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施（）。
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的
B.未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C.贷款调查、风险评价未尽职的
D.未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

[多选题]2贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施:(.)。
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的.
B.上报统计数据连续三次出现差错的.
C.未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的.
D.贷款调查.风险评价未尽职的.
E.未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的.
F.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

[多选题]在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。
A.发放不符合条件的个人贷款的
B.签订的借款合同不符合本办法规定的
C.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
D.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
E.授意借款人虚构情节获得贷款的

[多选题]0在个人贷款业务管理上,贷款人出现下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条.第四十八条规定对其进行处罚:(.)
A.发放不符合条件的个人贷款的
B.签订的借款合同不符合本办法规定的
C.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
D.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
E.授意借款人虚构情节获得贷款的
F.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的

[多选题]《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，有下列哪些情形之一，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（　　）
A.情节轻微且未造成损害的
B.因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C.自查发现、主动揭露案件的
D.主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的