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[多选题]按照我行农信银资金清算系统银行汇票业务的规定,以下属于银行汇票挂失/解付业务的主要风险点的有(2分)
A.没有正确掌握何种条件是不允许挂失的,导致经济纠纷
B.对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行退票处理
C.没有遵守先退票后划款的规定
D.对已挂失或在公示催告期间的银行汇票作退票处理
E.汇票挂失12天后,未进行解挂,导致持票人无法进行解付
[多选题]按照我行农信银资金清算系统银行汇票业务的规定,以下对银行汇票解付的主要风险点描述正确的有(2分)
A.对已挂失或在公示催告期间的银行汇票作解付处理
B.对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行解付
C.对解付款项进行擅自转移、挪用
D.没有遵守先解付后划款的规定
E.银行汇票各要素审查不仔细,导致误解付
[多选题]按照我行农信银资金清算系统银行汇票业务的规定,在银行汇票解付的交易处理中,对未在本行开立账户的持票人在代理付款行办理银行汇票解付的,要求持票人在汇票背面‘持票人向银行提示付款签章’处记载的信息有(2分)
A.注明业务办理时间
B.持票人的签章
C.经办柜员的签章
D.注明持票人身份证件名称
E.注明持票人身份证件号码及发证机关
[判断题]所指的农信银资金清算系统,是以全国农信银资金清算中心为业务清算机构,办理全国范围农信系统内支付结算的业务处理系统。(1分)
A.正确
B.错误
[判断题]按照农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理中,因客观因素差错的,应在交易日后的次日通过差错处理平台提交系统原因导致业务差错的调账请求及查询。(1分)
A.正确
B.错误
[判断题]按照农信银资金清算系统汇兑业务的规定,在来账业务的交易处理中,对已入账的来账,需通过‘[492042]来账报单打印’交易打印来张报单。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理的交易处理中,以下当日冲销业务差错说法描述不正确的是(1.50分)
A.需执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑冲销’交易
B.输入需补正的异地账号,需补正的户名,发生额等信息
C.需在系统操作后发送冲销报文
D.只有在收到冲销成功回执后冲销才算完成
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理的后续处理中,以下对办理冲销及补正的要求描述不正确的是(1.50分)
A.若客户在场,则须收回原业务回单
B.若客户在场,冲销及补正时提示客户签名确认
C.若客户在场,需将补正后的回单交还客户
D.冲销及补正交易单,做当日记账凭证,原业务回单作客户回单
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的交易处理中,以下不属于‘异地账户转本地帐户’中,执行‘[430095]农信银通存通兑—异地账户转本地账户’交易时所需输入的信息的是(1.50分)
A.付款人的账号
B.交易金额
C.付款人开户社(行)行号
D.交易时间
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理中,以下对因操作失误导致的通存通兑业务差错处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.受理社柜员发现当天通存通兑的业务差错且开户社开通冲销补正业务的,可以对其进行冲销
B.受理社柜员发现次日通存通兑的业务差错且开户社开通冲销补正业务的,可以对其进行补正
C.对以后发现的差错或者开户社未开通冲销补正交易,需通过操作错账控制或者错账解控交易进行处理
D.错账控制以后需传真《协助控制错账款项申请》给省中心业务运营室
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的交易处理中,以下对业务审核的要求描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效
B.审核客户填写的‘支付通存通兑业务委托书’是否正确,与客户提交的信息是否一致
C.办理异地账户转本地账户业务的,检查收款账户是否为我行(行)账号
D.审核转出账户或取现账户是否凭密码支取,其他支付方式不允许办理通兑业务
[多选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,以下对其取款业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.未能留存客户的联系方式,出现差错时,无法及时联系到客户
B.交易金额超过规定金额,未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
C.不法分子以假冒的存折或卡办理取款业务,未被识别出来
D.要确认交易现金必须与现金实物一致,防止出现长短款
E.系统发送报错或未返回应答时,未能及时通过相关交易查询业务是否发送成功,反复提交造成重复发送往账
[单选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,以下对查询查复业务后续处理的要求描述不正确的是,(1.50分)
A.查询书作为账务处理的依据时,应抽出一联加盖附加章作查询行客户回单
B.发送查询(查复)书交易成功后按照系统提示打印的《业务交易单》作为传票进行管理
C.查询行在发出查询书后,应注意查复行的查复情况
D.在办理查询查复业务时,发出(接收)的查询书应与接收(发出)的查复书应配对定期装订
[单选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,在查询查复业务的业务流程中,以下不属于‘柜员收到查询’的处理流程的是(1.50分)
A.客户或柜员对往来业务存在疑问或需要更正错误
B.发出查询书
C.等收到查复行的回复后打印查复书
D.付出查复书
[多选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的特殊异常处理中,以下可用于‘系统发送报错或第三方未返回应答’时确认交易是否成功的操作有(2分)
A.以异地账户转本地账户形式通兑的,查询转入账户的记账流水,查询是否存在转入的记录
B.执行‘[430052]查询农信银清算行’交易,查询该笔通存业务状态
C.以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统柜员物品中的现金核对
D.执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑业务查询’交易,查询该笔通兑业务状态
E.执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑冲销’交易,查看原交易是否被冲销
[多选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,在来账业务的交易处理中,以下不属于业务审核要求的选项有(2分)
A.未自动入账的来账业务是否为本行受理业务,逐笔对来账业务进行认真审核
B.审核客户填写的《结算业务委托书》或《进账单》必须记载的各项内容是否齐全、正确
C.若挂账为普通汇兑来账,查询是否收到对方行的更正查询书
D.若为退汇来账,判断为柜员失误还是客户失误导致往账的退回
E.审核转出账户的余额是否足够
[多选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
B.补打来账报单,用于其他非法行为。
C.对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险
D.对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改,达到挪用资金的目的
E.对查询信息不及时查复或查复不明确,影响业务的正常办理
[多选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,在来账业务的后续处理中,对自动入账的来账,以下应共同作为营业网点的‘其他’凭证的材料有(2分)
A.自动入账的来账凭证第一联
B.自动入账的来账凭证第二联
C.当日传票
D.《特殊业务申请表》
E.客户有效身份证件复印件
[多选题]按照我行农信银资金清算系统汇兑业务的规定,在来账业务的交易处理中,对普通汇兑来账挂账的,操作来账退汇后,应操作‘430072农信银查询打印-往账信息查询处理’注销退汇往账的往账状态有(2分)
A.‘退汇’
B.‘系统处理中’
C.‘待处理’
D.‘失败待处理’
E.‘发送失败’
