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发布时间:2024-06-12 18:02:19

[单选题]赵女士的孩子6年后上大学,现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐了年收益率为8%的理财产品,她决定每年年末存人8000元,那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。(答案取近似数值)
A.58688
B.48000
C.76176
D.49680

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[单选题]赵女士的孩子6年后上大学,现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐了年收益率为8%的理财产品,她决定每年年末存入8000元,那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。(答案取近似数值)
A.58688
B.48000
C.76176
D.49680
[判断题] 在我国,通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
A.正确
B.错误
[判断题] 理财师又名理财规划师或财富管理师。 (  )
A.正确
B.错误
[判断题] 理财师在进行理财规划工作时,要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。( )
A.正确
B.错误
[判断题] 理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。(  )
A.正确
B.错误
[单选题]专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是(  )。
A.深入了解客户
B.出具专业理财规划报告书
C.全面评估客户的财务问题
D.提出自己的见解和建议
[单选题]专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。要达到这一目标,理财师首先要( )。
A.评估客户的财务问题
B.形成专业理财规划报告书
C.提出自己的见解和建议
D.了解客户
[单选题]理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要( )。
A.遵纪守法
B.诚实守信
C.客观公正
D.专业能力
[判断题]每一位理财师一定要做长期的打算,而不能做一锤子买卖,因此理财师在为客户理财时,一定不能置客户利益于不顾,为了完成业务指标、签约客户,可以适当的隐瞒投资风险。
A.正确
B.错误
[判断题] 法规更加贴近理财师的实际工作,是理财师执业中的主要依据。(  )
A.正确
B.错误
[判断题]作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
A.正确
B.错误
[判断题] 理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
A.正确
B.错误
[判断题] 总体来讲,我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求。
A.正确
B.错误
[判断题]在理财师执业资格的“4E”认证标准中,工作经验是成为合格理财师的基础。(  )
A.正确
B.错误

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