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[单选题] 银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制,包括( )等。
A.事前审查机制
B.事中管控机制
C.事后监督机制
D.以上都对
[多选题]银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。全流程管控机制包括但不限于下列哪些内容?( )
A.事前管控机制
B.事中管控机制
C.事后评估机制
D.事后监督机制
[单选题] 题目:金融机构、非银行支付机构应当建立()制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
A.健全内部管理
B.非法集资可疑资金监测
C.健全行业管理
D.健全全国非法集资监测预警
E.
F.
[单选题] 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定:银行、支付机构应当建立以分级授权为核心的( )制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构调取信息的范围、权限及程序。
A.金融产品和服务信息查询
B.个人金融信息数据库管理
C.金融消费者风险等级评估
D.消费者金融信息使用管理
[判断题]中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。
A.正确
B.错误
[多选题]《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定:银行、支付机构应当建立健全的金融消费者权益保护内控制度包括( )
A.金融消费者权益保护工作考核评价制度
B.金融消费者风险等级评估制度
C.消费者金融信息保护制度
D.金融产品和服务信息披露、查询制度
E.金融消费者申诉制度
F.金融消费者权益保护工作内部监督和责任追究制度
[判断题]银行、支付机构应当切实履行金融消费投诉处理的主体责任,银行、支付机构的法人机构应当每半年向社会发布金融消费者投诉数据和相关分析报告。( )
A.正确
B.错误
[单选题] 银行、支付机构应当建立以( )授权为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。
A.分级
B.逐级
C.审批
D.实名
[单选题]银行、支付机构应当建立以 为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。( )
A.上级授权
B. 分级授权
C.平级授权
D. 跨级授权
[判断题]银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，无需联系相关当事人进行确认。
A.正确
B.错误
[多选题] 银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过( )等形式对金融消费者所承诺的标准。
A.广告
B.资料
C.讲解
D.说明
[判断题]银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务可根据实际稍低于在营销宣传活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准。( )
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构应当通过涉案账户开户人重新核实身份,如未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户名下其他银行账户暂定非柜面交易。
A.1
B.2
C.3
D.4
