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[判断题]高风险对账客户应高度关注,应采取上门对账方式;对已采取电子对账或委托第三方上门对账的高风险对账客户,应对其业务开展情况进行分析、甄别,对异动、可疑的必须由我行业务人员逐月上门对账,核对发生额和余额。( )
A.正确
B.错误
[单选题]对于200 米范围内的勘探、定向钻、打桩等高风险第三方施工应加倍奖励，奖励（ ）元。
A.100-200
B.100-500
C.200-500
D.500-1000
[判断题]高风险行业包括经营汇款代理或货币兑换业务、第三方支付机构、虚拟商品、石油贸易、珠宝或贵金属买卖、艺术品买卖、珠宝首饰制造、武器弹药制造、典当、拍卖或其他本行明确的高风险行业
A.正确
B.错误
[多选题]尽职调査工作流程包括:
A.
业务受理
B.
尽职调查
C.
调査复核
D.
报告签发
[多选题]单笔信贷业务的尽职调査报告应包括
A.
该笔贷款及客户整体利息收入、利润贡献和RAROC
B.
7終目紀* 还需调査项目概况、项目报批合规性、项目建设条件、项目市场情况、项目投资筹资情况、项目偿债能力、项目贷款
方式。
C.
流动资金贷款还需调査贷款用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况、还款来源情况
D.
对有担保贷 款业务,还需调査抵(质)押物的权属、价值和变现难易程度,或保证人的保证资格和能力等情况
[单选题]尽职调査人员在调査过程宀应「户埠事査、复核企业提供的原始凭证、资料的真伪,确保相关资料的有效性是 对什么的描述?
A.尽职调查豊性京则
B.尽职调査的有效性原则
C.尽职调査的重要性原则
D.尽职调査的保密性 原则
[多选题]涉及()行业的企业在债务融资工具注册阶段,主承销商需出具尽职调査报告
A.
交通运输
B.
产能过剩
C.
城建
D.
房地产
[判断题] 《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据。
A.正确
B.错误
[判断题] 对无需线下建立客户信贷档案和开展尽职调査的融资业务,称之为“全线上融资业务气
A.正确
B.错误
[判断题]根据《广西农村合作金融机构信贷资产转让管理暂行办法》规定，信贷资产转让须在实施前开展尽职调查，调查可以采取现场调查和非现场调查方式。
A.正确
B.错误
[判断题]本行的业务产品由其他金融机构代销时，本行在履行信息报送义务时可依赖代销机构对客户进行尽职调查的结果。
A.正确
B.错误
[单选题]客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调査工作,原则上项目贷款一般不超过()个月。
A.I
B.2
C.3
D.6
[多选题] 牵头行对借款人或贷款项目进行贷前尽职调査,与借款人进行前期谈判,商谈贷款的()。
A.用途
B.额度
C.利率
D. 期限
[判断题]各级机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。
A.正确
B.错误
