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[单选题]对风险等级由中风险、较高风险调整为高风险的客户,在进行人工审核时,须在()个工作日内完成审查、审核和审批工作。重点核实、分析风险等级变化的原因,并及时完成客户尽职调查,留存《绍兴银行个人客户尽职调查表》或《绍兴银行公司客户尽职调查表》。( )
A.3
B.5
C.7
D.10
[判断题]高、较高风险等级客户,每半年重新评定一次客户风险等级;中风险等级客户,每年重新评定一次客户风险等级。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对洗钱高风险和较高风险客户,至少每季进行一次审核,中风险客户至少每一年进行一次审核,低风险和较低风险客户至少每两年进行一次审核。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对于风险程度明显较高的客户，可直接将其风险等级确定为高、较高风险，包括：( )
A.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
B.客户拒绝或不配合客户尽职调查工作
C.单位客户为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机构、人民政协机关和人民解放军、武警部队
D.被司法机关作为犯罪嫌疑人查询、冻结、扣划的客户
[判断题]我行高风险等级客户,每半年重新评定一次客户风险等级;较高、中风险等级客户,每年重新评定一次客户风险等级;低、较低风险等级客户,每两年重新评定一次客户风险等级。( )
A.正确
B.错误
[判断题]反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于我行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]以下客户可不按风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低、较低风险的是：( )
A.单位客户为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机构、人民政协机关和人民解放军、武警部队
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C.个人客户发生业务仅为缴纳水电、煤气费用等
[单选题]风险等级为较高风险的公司客户，日限额与月限额分别为多少（ ）。
A.200000；1000000
B.500000；2000000
C.1000000；5000000
D.10000000；10000000
[判断题]较高风险公司客户日转账限额为2500万元。
A.正确
B.错误
[单选题]客户风险等级为较高风险，要求设置个性化银行限额高于对应机构限额表对应分类的限额，需经（ ）审批通过。
A.运营管理部
B.本支行机构负责人
C.分行分管公司业务行长
[判断题]我行根据客户洗钱风险评估结果,科学配置反洗钱资源,在客户洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱风险管控措施;在客户洗钱风险较低领域不采取管控措施。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的较低、低风险等级客户,如仅发现该客户重复性出现与之前已排除可疑交易特征相同或类似的交易活动时,可在一定期限之内不作可疑交易报送。( )
A.正确
B.错误
[判断题]低信用风险业务本身信用风险较低，但并不意味着无风险，要重点防范以下哪些风险？（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]在固定成本较高的行业中，经营杠杆及其产生的信用风险一般较低。（）
A.正确
B.错误
[判断题]客户开户日期不足半年的（含），按照洗钱风险等级为“较低”风险的限额规则实施管控。
A.正确
B.错误
[判断题]4.59.第59题
对交纳电费信誉等级较低,经营形式较差等电费风险较大的电力客户,可采取以合同方式约定实行预购电制度方式。
A.正确
B.错误
[判断题]在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，以下说法错误的是（ ）
A.正确
B.错误
