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[多选题]根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息评估境外金融机构接受（ ）以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。
A.反洗钱处罚的情况
B.反洗钱监管的情况
C.反洗钱内控制度
D.反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
[多选题]根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定一次性金融服务是指为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。
A.票据兑付
B.现钞兑换
C.现金存取
D.现金汇款
[多选题]根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定接收境外汇入款的农村商业银行发现（ ）三项信息中任何一项缺失的应要求境外机构补充。
A.汇款人姓名或者名称
B.汇款人账号
C.汇款人证件号码
D.汇款人住所
[多选题]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( ) 现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.人民币单笔5万元以上
B.人民币单笔1万元以上
C.外币等值1万美元以上
D.外币等值1000美元以上
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》单位客户加强型尽职调查方法( )"
A.上门核实。按照客户预留的地址上门拜访,实地核查公司情况。
B.补充工商查询或公司章程等文档资料。查询单位客户的工商登记记录,了解客户是否按规定年审、是否处于被撤销、失效、解散、清盘、终止等状况。
C.补充客户经营性资料,如财务报表、合同、报关单、运单、发票等,了解资金来源与用途,交易对手及交易物项,了解客户的经营规模和经营状况。
D.网络查询:通过互联网查询客户公开资讯。
E.电话回访:电话验证客户预留电话、地址和其它信息资料的真实性,了解客户真实的开户意图,并留存回访记录。"
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,核对受益所有人身份信息包括( )"
A.采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。
B.根据实际情况以及可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人。
C.对非自然人客户受益所有人的追溯,需逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
D.通过询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式核实受益所有人信息。"
[多选题]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（ ）。
A.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B.记载客户身份信息的记录和资料
C.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D.反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,委托第三方身份识别,符合( )下列要求。"
A.第三方按反洗钱法律法规的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B.第三方为本行提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C.本行在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D.委托第三方代为履行识别客户身份的,委托方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。"
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,在持续识别过程中,对高风险客户应采取强化的客户尽职调查以及其风险控制措施,有效预防风险。可采取的措施包括()"
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。
C.对交易信息及其交易背景情况做更为深入的调查,获知客户交易目的,核实客户交易动机。
D.提高交易监测的频率和强度。
E.按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。"
[多选题]根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件,可以采取以下(ABCD)措施,识别或者重新识别客户身份。"
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、职业资料、住所资料、资金来源或去向资料等。
B.人员询问。
C.客户回访。
D.向居委会、街道办、村委会了解。
E.向公安、工商行政管理等部分核实。
"
[判断题]《安徽农村商业银行系统流动资金贷款管理办法》规定，本流动资金贷款,是指全省农村商业银行向企( 事) 业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的贷款。
A.正确
B.错误
